近期市場波動加大，除了通膨居高不下、貨幣政策不確定性之外，還有地緣政治風險、下半年的美國期中選舉，面對這麼多的市場不確定性，平衡型基金成為許多人的新選擇。瑞銀策略基金旗下擁有一系列的不同的平衡型基金選擇，此篇文章以瑞銀策略基金永續平衡型來分析它的選股邏輯和特色，一起來看看它適不適合你。
此檔基金不論是在選股還是選債券上，都以永續投資ESG的概念去挑選，而這樣的投資策略有什麼好處呢？儘管ESG的投資效果還尚未確定，但是根據過去五年的歷史資料來看，可以發現有ESG概念的策略在近幾年有較好的投資成效。
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料截至2022/01/31。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
穩健平衡型基金的重點在於透過股債均衡，打造適合長抱的投資組合。瑞銀策略基金永續平衡型的股債配置為55%、45%，主要透過瑞銀本身的基金和ETF來搭建投資組合，國家則以歐美日等主要國家為主。儘管債券的部位不低，但債券平均修正後存續期間為1.93年，代表較不易受到未來升息衝擊，而股票部位則以本益比和過去銷售成長較高的公司為主。
資料來源：瑞銀資產管理公司，「鉅亨買基金」整理，資料截至2021/11/30，配置比重採四捨五入計算。
儘管近半年以來，受到債券型資產表現拖累，基金短期呈現負報酬，但中長期績效卻展現了資產配置的效果，基金成立至今的每年年化報酬約為5.0%。而且納入債券資產的下檔保護效果，在下方歷史最大下跌幅度的圖表更明顯，過去二十年基金出現的最大下跌幅度為29.2%，而同組平均的下跌幅度為37.5%，較同組少跌8.3%。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料截至2022/01/31，績效以美元計算。基金是指瑞銀策略基金-永續平衡型 (美元) (累積)，成立日為1994/7/1。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料截至2022/01/31，績效以美元計算，同組為台灣核備可銷售理柏環球分類之美元平衡混合-環球。基金是指瑞銀策略基金-永續平衡型 (美元) (累積)。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
現代人投資時，不僅關注基金績效，也在意自己的投資能對世界帶來正面的意義，而瑞銀策略系列基金正是廣泛使用這樣的選股策略。此外，系列基金提供各種股債配置比重選擇，因此不需擔心未來調整配置時，沒有相對應的基金可供挑選。隨著年紀漸長，可以將基金轉換至下圖較靠近左側的基金，便可以輕鬆達到降低預期波動度的效果。
資料來源：瑞銀資產管理公司，「鉅亨買基金」整理，資料截至2021/11/30。
綜合基金債券＋高成長股的股債均衡特色，這檔基金適合長線投資人以定時定額的方式佈局，有機會在市場度過升息不確定性後，展現投資價值。而且這系列的基金有各種不同股債配置可供選擇，為未來調整提供了便捷的解決方案，適合希望找到簡單退休規劃的人。
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