基金開箱文》瑞銀策略永續平衡,追收益、顧風險!

 

近期市場波動加大,除了通膨居高不下、貨幣政策不確定性之外,還有地緣政治風險、下半年的美國期中選舉,面對這麼多的市場不確定性,平衡型基金成為許多人的新選擇。瑞銀策略基金旗下擁有一系列的不同的平衡型基金選擇,此篇文章以瑞銀策略基金永續平衡型來分析它的選股邏輯和特色,一起來看看它適不適合你。

 

1. 基金策略:股債配置+ESG選股

此檔基金不論是在選股還是選債券上,都以永續投資ESG的概念去挑選,而這樣的投資策略有什麼好處呢?儘管ESG的投資效果還尚未確定,但是根據過去五年的歷史資料來看,可以發現有ESG概念的策略在近幾年有較好的投資成效。

鉅亨買基金─有無ESG概念的美股指標表現差異

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料截至2022/01/31。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

穩健平衡型基金的重點在於透過股債均衡,打造適合長抱的投資組合。瑞銀策略基金永續平衡型的股債配置為55%、45%,主要透過瑞銀本身的基金和ETF來搭建投資組合,國家則以歐美日等主要國家為主。儘管債券的部位不低,但債券平均修正後存續期間為1.93年,代表較不易受到未來升息衝擊,而股票部位則以本益比和過去銷售成長較高的公司為主。

基金資產配置狀況

鉅亨買基金─基金資產配置狀況

資料來源:瑞銀資產管理公司,「鉅亨買基金」整理,資料截至2021/11/30,配置比重採四捨五入計算。

 

2. 基金績效表現如何?

儘管近半年以來,受到債券型資產表現拖累,基金短期呈現負報酬,但中長期績效卻展現了資產配置的效果,基金成立至今的每年年化報酬約為5.0%。而且納入債券資產的下檔保護效果,在下方歷史最大下跌幅度的圖表更明顯,過去二十年基金出現的最大下跌幅度為29.2%,而同組平均的下跌幅度為37.5%,較同組少跌8.3%。

基金績效

鉅亨買基金─基金績效

資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料截至2022/01/31,績效以美元計算。基金是指瑞銀策略基金-永續平衡型 (美元) (累積),成立日為1994/7/1。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

鉅亨買基金─過去最大下跌幅度

資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料截至2022/01/31,績效以美元計算,同組為台灣核備可銷售理柏環球分類之美元平衡混合-環球。基金是指瑞銀策略基金-永續平衡型 (美元) (累積)。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

3. 操作便利性

現代人投資時,不僅關注基金績效,也在意自己的投資能對世界帶來正面的意義,而瑞銀策略系列基金正是廣泛使用這樣的選股策略。此外,系列基金提供各種股債配置比重選擇,因此不需擔心未來調整配置時,沒有相對應的基金可供挑選。隨著年紀漸長,可以將基金轉換至下圖較靠近左側的基金,便可以輕鬆達到降低預期波動度的效果。

瑞銀策略系列基金預期回報與風險

鉅亨買基金─瑞銀策略系列基金預期回報與風險

資料來源:瑞銀資產管理公司,「鉅亨買基金」整理,資料截至2021/11/30。

 

鉅亨投資策略

瑞銀策略基金永續平衡型,定時定額買最適合

綜合基金債券+高成長股的股債均衡特色,這檔基金適合長線投資人以定時定額的方式佈局,有機會在市場度過升息不確定性後,展現投資價值。而且這系列的基金有各種不同股債配置可供選擇,為未來調整提供了便捷的解決方案,適合希望找到簡單退休規劃的人。

 

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