「鉅亨買基金」利用平台大數據剖析用戶最愛的定期定額基金,交叉比對超過240萬筆資料,找出三大行家族群 – 金融業、高資產族群和中小企業主,對哪些定期定額基金最感興趣,也許你可以從中找到適合的基金。
從這三大行家族群的定期定額申購資料中,我們看出一個共同的趨勢,三大族群的申購前兩名同樣是「安聯收益成長基金」和「貝萊德世界科技基金」,自第三名開始才有較大的差異。
金融行家喜歡找熱門主題基金,科技、AI和成長類股是金融業專家們常見的選擇,以主動選股聞名的「摩根士丹利美國增長基金」是最熱門的基金,這檔基金選擇具有成長性的創新公司,是標準的成長股題材基金。投資於廣泛科技類股的「摩根美國科技基金」和「貝萊德世界科技基金」同樣受到金融業的喜愛。此外,台灣供應鏈受惠AI產業發展,在去年也有很亮眼的表現,因此投資於台股的「安聯台灣科技基金」和「野村優質基金」也受到金融族群的青睞。
金融業最感興趣定期定額基金績效
對於高資產投資人來說,保全資產是第一順位。除了穩扎穩打的「安聯收益成長基金」和較為分散的「貝萊德世界科技基金」。相較於追求成長股的「摩根士丹利美國增長基金」,高資產族群更偏好波動較低的「摩根美國科技基金」。除此之外,長期表現穩定且在2023年績效特別突出的台股基金也同樣獲得高資產族群的喜愛。
高資產族群最感興趣定時定額基金
中小企業主則發揮了台灣老闆敢衝敢拚的精神,再加上資金銀彈充足,使得基金的選擇更加積極,而且對於亞洲股票基金特別的熱愛。以區域別來說,在2023年相對看好越南,尤其對「中信越南」的關注度上升。再來則是以台灣科技股為主的「安聯台灣科技基金」和追求成長的「摩根士丹利美國增長基金」。「野村優質基金」和「統一黑馬基金」這兩檔長期表現優異的台股基金也同樣受到中小企業主的喜愛。
中小企業主最感興趣定時定額基金
即使全球經濟狀況逐漸復甦,但是未來仍存在許多不確定性,這種時候透過定時定額投資,可以降低風險。如果不知道要選什麼的人,可以參考看看行家都選哪些基金,從中選出適合自己長期投資的好標的,再搭配鉅亨買基金的定期定額活動,可以省下一筆可觀的費用。
基金報告書 | 申購 | |||
美國平衡型 | 安聯收益成長基金-AT累積類股(美元) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | |||
環球科技股 | 貝萊德世界科技基金A2美元 | |||
美國科技股 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | |||
台灣股票 | 野村優質基金 | |||
台灣股票 | 安聯台灣科技基金 |
本文提及之基金績效,資料來源: Lipper & 投信投顧公會 & 台灣集中保管結算所。績效截至前一月底。
各系列基金之淨值是由Lipper(資訊源)所提供,淨值可能因系統更新作業與實際狀況有所差異,相關淨值僅供參考,各系列基金之申購/贖回/轉換淨值仍應以台灣集中保管結算所資料為準,歡迎您至集保網站查詢(www.tdcc.com.tw)。
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