「貝萊德世界科技基金」一直以來在各大平台上的扣款筆數及金額都名列前茅，在台灣也是深受投資人喜愛的熱搜人氣基金。儘管近期因通膨、升息等議題讓資訊科技股票表現承壓，貝萊德世界科技基金仍廣受投資人的青睞。在五花八門的茫茫基金海中，這檔基金到底有什麼特色能夠讓投資人願意耐心長期持有呢？
1.選股策略大公開
貝萊德世界科技基金佈局在全球10多個國家的100多家企業，主要投資於軟體、半導體等科技產業，同時掌握市值較大的龍頭公司及中小型企業的投資機會，廣泛挖掘來自世界各地的潛力股並分散風險。雖然近期資訊科技類股的估值下修，但產業的基本面與未來發展卻仍為強勁，而此檔基金正是聚焦在長期投資趨勢上，因此投資人若現在逢低停扣絕對不是一個好選擇，長期持有才是此基金的最佳投資策略。
子產業分佈
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2022/6/30，以美元計算。同類指的是理柏環球分類中資訊科技股票之主級別境外基金，基金為貝萊德世界科技基金 A2 美元，基金成立日為1995/3/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
從下方的財務指標比較表可以看到，此檔基金的本益比及股價淨值比略高於同類平均，而派息比率為23.4%，遠高於同類平均的13.3%；近一年及近三年的每股盈餘年增率分別為41.2%及24.9%，也皆高於同類平均的35.9%及20.8%。可看出就算本益比與股價淨值比比較高，但此檔基金更重視盈餘增長的速度，在選股時聚焦於整體獲利成長動能強勁並穩健增長的投資標的。
財務指標
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2022/6/30，以美元計算。同類指的是理柏環球分類中資訊科技股票之主級別境外基金，基金為貝萊德世界科技基金 A2 美元，基金成立日為1995/3/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
2.兼具成長性與防禦力
Beta值是衡量對比於大盤波動性的風險係數（Beta值>1表示此投資標的波動程度大於整體市場波動程度；Beta值<1則相反）。由下表可以看到，此檔基金的Beta值在近一年以及三年時分別為1及1.1；在近三個月及六個月時則皆為0.5並低於同類平均。可看出此檔基金藉由靈活彈性的配置方式，兼顧市場在多頭時的成長性以及空頭時的防禦力優勢。
Beta值
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2022/6/30，以美元計算。同類指的是理柏環球分類中資訊科技股票之主級別境外基金，基金為貝萊德世界科技基金 A2 美元，基金成立日為1995/3/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
3. 績效比一比
由下面第一張圖的基金單年度績效比較可以發現，儘管此檔基金的單年度報酬率在某幾年低於同類平均，但其數值的差距都非常微小；當此檔基金的年度報酬率高於同類平均時，有非常高的機率會有大幅度的勝出。而從第二張圖的基金10年年化報酬率與標準差可以看出，此檔基金若與標準差相似的基金相比，較能夠獲得更高的報酬率，顯見此檔基金相比於同類基金的投資成效更高。
單年度績效比較
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2022/6/30，以美元計算。同類指的是理柏環球分類中資訊科技股票之主級別境外基金，基金為貝萊德世界科技基金 A2 美元，基金成立日為1995/3/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
10年年化報酬率與標準差
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2022/6/30，以美元計算。同類指的是理柏環球分類中資訊科技股票之主級別境外基金，基金為貝萊德世界科技基金 A2 美元，基金成立日為1995/3/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略
未來趨勢核心推手，科技仍是主流
科技趨勢發展快速又極具潛力，是各大機構以及投資人都非常關注的市場。儘管近期資訊科技類股表現承壓、評價下修，經濟衰退的擔憂導致產業面雜音不斷。但長期而言，科技未來趨勢並不會受短期的股價修正而影響。此檔基金兼具成長性與防禦力，且相比於同類基金的投資成效更高。從評價面角度來看，現在的價格極具投資吸引力，建議投資人可抓住此機會逢低分批佈局科技基金並耐心長期持有。
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