台灣股市近幾年展現佳績，吸引投資人蜂擁買進台灣股票型基金，其中路博邁台灣5G股票基金成立不到7年，但近幾年不管是淨值還是國人申購金額都持續上漲，到底是什麼原因讓它這麼熱門？
近期科技的快速發展令台灣股市受益良多，但大部份人沒有辦法即時追蹤市場資訊，準確抓住產業輪動的趨勢。而這檔基金的優勢就在於其背後強大的研究團隊，以題材為切入點，深入研究市場脈動。從下圖可以看到，基金目前主要投資於半導體、人工智能等當前非常熱門的題材，因此今年以來的績效相當的優異。
資料來源：路博邁證券投資信託公司，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/31。基金為路博邁台灣5G股票基金，基金成立日為2017/9/13。基金之配置或投資比重可能隨時調整，本圖僅供參考。
這檔基金在理柏環球分類中歸類在資訊科技類，與全球的資訊科技類基金相比，表現名列前茅，各天期績效都是前段班。或許有些人認為，近年台股因獲得全球科技快速發展的紅利而展現佳績，該基金以投資台灣股票為主，理所當然表現會遠遠優於其他資訊科技類基金。但如果與該基金在理柏台灣分類中的台灣股票類平均比較，可以發現基金同樣表現出色，代表經理團隊擁有優秀的選股能力。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30，以台幣計算。基金為路博邁台灣5G股票基金，基金成立日為2017/9/13。此資料僅為歷史數據，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
進一步觀察該基金各天期的年化夏普值，可以發現在承受相同的風險下，不論與資訊科技類平均或台灣股票類平均相比，該基金都能達到更好的報酬率，投資成效更高。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30，以台幣計算。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
挑選配息基金除了考量配息率之外，還必須檢視其報酬率是否高於配息率，以確保本金不會受到侵蝕。近期，路博邁投信將每單位配息金額調升至0.075（基金公司得按月決定分配金額），相當於5.21%的年化配息率。考量到該基金目前的淨值正處於成立以來的最高點，這樣的配息率可謂相當吸引人。更重要的是，這個配息率依然不超過成立日以來的年化報酬率，代表若長期投資這檔基金，配息配到本金的可能性較低。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料截至 2023/11/30，以台幣計算。在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。配息率計算公式：每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 ×100%。年化配息率為估算值，計算公式：每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 × 一年配息次數 ×100%。當期 (含息) 報酬率計算公式為：[(當期除息日淨值 + 當期每單位配息金額)÷ 前期除息日淨值 – 1]x100%；然首次配息之基金，前述計算公式中之「前期除息日淨值」，改以「當期除息日淨值」計算之。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
路博邁台灣5G股票基金研究團隊選股實力完美展現在基金績效上，讓投資人無需時時追蹤市場，也可以享受台股產業輪動的漲勢。而且這檔基金擁有台灣投資人熱愛的月配息級別，自成立日以來的年化報酬率高於平均年化配息率，配息配到本金的可能性較低，是想要擁有現金流的長期投資人可以安心持有的選擇。
| 基金報告書 | 申購 | |||
| 累積型 | 路博邁台灣5G股票基金T累積級別(新臺幣) | |||
| 月配型 | 路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金) | |||
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