基金開箱文》富達全球科技,不暴衝也能優雅贏?

富達全球科技基金

 

成長動能強勁的科技基金,一直以來廣受投資人青睞。但科技類股的特性就是容易大漲大跌,股市上漲時衝很兇;股市下跌時,也難以避免會有較深的跌幅。但有一檔在國際上非常出名的富達全球科技基金,不論報酬率還是波動度皆能保持優異的表現,來看看富達全球科技基金如何在「成長」與「穩定」中掌握平衡

 

1. 富達全球科技買什麼?

富達投信一直以來就是一間操作相對保守的公司,這檔基金也不例外。從下方第一張圖可以看到,富達全球科技佈局超過85%在成熟市場,光美國的佔比就將近六成,且分散投資在現金流穩定的軟體服務、半導體及科技硬體等全球大型企業。相比於將超過50%資產放在亞洲新興市場的同類基金,富達全球科技的佈局策略更能提升投資組合的穩定性

基金分佈區域

資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,以美元計算。同類為理柏環球分類中資訊科技股票之主級別基金,基金為富達基金-全球科技基金,基金成立日為1999/09/01。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

而富達全球科技因重視企業評價,採用適量配置於價值類股的投資策略,從下方第二張圖可以看到,這檔基金的盈餘成長率略高於同類平均,股價淨值比卻比同類平均來的低,可看出此基金價格便宜且具有更強勁的成長力

基金財務指標比較

基金財務指標比較 資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,以美元計算。同類為理柏環球分類中資訊科技股票之主級別基金,基金為富達基金-全球科技基金,基金成立日為1999/09/01。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。 

 

2. 投資成效亮眼

富達全球科技因大多佈局在成熟國家的大型企業,且部分配置在相對穩健的價值類股,波動度相較於同類平均來的低,但卻沒有因此犧牲績效表現。從下圖可以看到,這檔基金與波動度相似的基金相比(波動度以標準差衡量),能獲得的報酬率為同類當中最高。如果以夏普值來看,此基金近十年的夏普值為1.11,高於同類平均的0.53,CP值摘下同類基金排行第一名

基金報酬率與波動度比較

資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,以美元計算,波動度以標準差衡量。同類為理柏環球分類中資訊科技股票之主級別基金,基金為富達基金-全球科技基金,基金成立日為1999/09/01。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。  

 

3.定期定額更顯優勢

科技類股因其大漲大跌的特性,許多投資人偏好用定期定額的方式佈局,避免因價格波動過大而面臨買進高點又錯過低點的情形。從下圖可以看到,儘管近期科技類股價格大幅修正,富達全球科技近一年、兩年、三年的定期定額績效表現皆比同類平均更抗跌;若以長期來看,此基金近五年與十年的定期定額績效皆大幅超越同類平均。可看出這檔基金經由時間發酵後的報酬表現優異,適合作為長期投資的一環。

基金定期定額績效比較 資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,以美元計算。同類為理柏環球分類中資訊科技股票之主級別基金,基金為富達基金-全球科技基金,基金成立日為1999/09/01。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

鉅亨投資策略

科技長線動能持續,定期定額更好入手

富達全球科技佈局在長線投資趨勢的題材,並聚焦於品質更高的科技類股,投資組合極具穩定性,風險調整後的投資成效更高。根據歷史數據回測也可以發現,長期持有才是這檔基金的最佳投資策略,建議看好科技趨勢的投資人可將富達全球科技基金納入長期資產配置的一環

 

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※ (首圖來源: Image by DilokaStudio on Freepik )※