基金開箱文》安聯台灣智慧基金,連贏十年的祕密

 

2019年台股表現亮眼,全年上漲了23.33%(台灣加權指數,以台幣計算),投資人大多期待今年台股基金能再創佳績。在眾多台股基金行列中,安聯台灣智慧基金為什麼能夠連續十年都位居同類基金的前段班呢?透過這篇開箱文來看看這檔基金值不值得投資。

 

1. 安聯台灣智慧基金連續十年,績效超前

基金近十年以來,表現十分亮眼且位居同類基金前段班,而且大多數的時間是處於前四分之一的領先群。這同時也代表基金的優異績效並不是單獨來自某一段時間爆炸性的表現,而是連續穩定的繳出優異的成績單。

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以新台幣計算,資料截止2019/12/31,上表為晨星台灣中小型股的台灣核備可銷售之非法人主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。*同類指的是同類基金中位數。

定時定額各天期表現超群

資料來源:MorningStar,鉅亨買基金整理,為以新台幣計價之數據,截至2020/04/30。同類型為晨星台灣中小型股票,且為在台核備可銷售之非法人級別基金。月月扣報酬率以期初金額0、每月最後一日扣款新台幣3,000元計算之。 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

此外,投資人應該也很關心,基金在最近這段股災期間的基金表現如何。年初至今(截至3/30)台灣加權指數下跌約19.53%,而基金僅下跌-16.60%。究竟基金是採取什麼投資策略達成跟漲抗跌的特色呢?

 

2. 安聯台灣智慧基金的投資策略

很多基金公司都有發行台股基金,而不同基金的特色都有所不同。安聯台灣智慧基金除了主要集中在中小型成長類股、加碼較多的電子零組件和電腦週邊設備類股之外,也聚焦在以下五大趨勢主題。去年就是因為基金精準的投資眼光抓準了5G的投資商機,締造了去年將近同類基金一倍的表現。

五大趨勢主題

資料來源:「鉅亨買基金」整理。

 

3. 挑選評價、成長率都ok的優質企業

以基金持有公司的股利率、本益比來看,基金皆優於同類基金平均,代表投資的企業效率高,才可以在一樣的環境下發放較多的股利,和創造比較高的成長率。但以評價面來看,基金的本益比卻沒有比較高。因此投資這檔基金的投資人買到的其實是有未來上漲潛力,但目前股價卻還相對不貴的股票。

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以新台幣計算,資料截止2020/2/20,上表為晨星台灣中小型股的台灣核備可銷售之非法人主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。*同類指的是同類基金中位數。

 

4. 台股基金選錯差很多,安聯台灣智慧基金CP值佳

參考下方同時考量風險和報酬率的分散圖,在黃色虛線左上方的基金才是值得投資人選擇的標的,因為在這個位置的標的,每承擔一單位的風險可以得到比較好的報酬率,而在茫茫的台股基金海中,大部分的基金都落在表現比較差的右下方,安聯台灣智慧基金則是穩坐在右上方。

報酬與波動度比較圖(五年年化)

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以新台幣計算,資料截止2020/2/29,上表為晨星台灣中小型股的台灣核備可銷售之非法人主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。領先群為同類基金表現落於前四分之一的基金,落後群為同類基金表現落於後四分之一的基金。

 

鉅亨投資策略

安聯台灣智慧基金抓準趨勢,能漲也抗跌

台股基金有很多選擇,表現在前、後段班的績效結果天差地別,建議投資人要選擇有過去績效可以參考,而且能夠締造穩定好表現的基金做為首選。除了歷史報酬率是不可或缺的參考指標之外,也要留意基金投資的股票是否已經過於昂貴。安聯台灣智慧基金緊跟目前市場趨勢,而且僅投資成長、評價都優質的標的,風險調整後的報酬更是難得一見的出色,不失為投資台灣股市的好選擇。

 

鉅亨精選基金

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