不論是投資新手還是老手，美國市場都是資產配置中很重要的一環。但該如何挑選美股？應該從最熱門的科技巨頭尖牙股下手嗎？有一檔基金，精選市面上超知名、你一定聽過的美國大型企業，直接幫你打包成一次擁有的投資組合。如果你想要鎖定美國市場，佈局優質、具成長性的公司，那你必須要看下去！
1. 為什麼要投資美國大型成長股？
對許多人而言，尋找適合作為核心配置的資產往往是個令人苦惱的難題，該選擇哪一個市場？成長股還是價值股？從下圖可以看到，根據1990年以來的歷史數據回測，使用定期定額滾動投資10年，美國股市的平均報酬率皆在全球其他主要股市的前段班，其中又以美國大型成長股的66.7%為最高。可看出身為最大經濟體的美國，不論科技、醫療、金融等各行各業總能在競爭激烈的市場中嶄露頭角，投資績效也領先其他區域，因此美國大型成長股確實是長期投資不可或缺的一環。
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，採美國標普500指數、台灣加權指數、道瓊歐盟50指數、MSCI股票指數，資料期間為1990/1-2023/7。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
2. 這檔基金買什麼？
法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金，顧名思義就是專門投資美國大型成長股的一檔基金，目前超過85%的資產佈局在市值大於500億美元的大型企業，前幾大持股也是大家熟悉的META、NVIDIA、TESLA等知名公司。從下方表格可以看到，儘管這檔基金的本益比與股價淨值比高於同類平均，但因選股策略更注重持股的成長動能，產業組成有超過五成來自潛在爆發力更強的資訊科技與通訊服務類股，因此近三年的持股營收成長率、平均股東權益報酬率以及平均投入資本回報率都比同類平均高許多。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期截至2023/7/31，以美元計算。基金為法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金-R/A美元級別，基金成立日為2016/6/8，同類為理柏環球分類中美國股票之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
3. 基金績效表現優異
從前段可以得知，法盛美國成長的投資策略專注於挑選營收具快速成長潛力的大型企業，因此從下方第一張圖可以發現，這檔基金近一、二、三年的上漲獲利比率(Upside capture ratio)確實高於同類平均，表示當市場上漲時，法盛美國成長往往能夠取得更好的成績。那如果將投資時間拉長呢？從下方第二張圖可以看到，這檔基金除了在市場上漲的近三個月、六個月及一年的累積報酬優於同類平均之外；當近兩年同類平均為負報酬時，此基金仍可取得正報酬的表現；而當時間拉長至五年，法盛美國成長累積報酬率甚至可達82.0%，遠高於同類平均的54.9%，基金績效表現佳。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期截至2023/7/31，以美元計算。基金上漲獲利比率(Upside capture ratio)是指當市場上漲時，基金一同上漲的幅度。基金為法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金-R/A美元級別，基金成立日為2016/6/8，同類為理柏環球分類中美國股票之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期截至2023/7/31，以美元計算。基金為法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金-R/A美元級別，基金成立日為2016/6/8，同類為理柏環球分類中美國股票之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略
核心資產配置，不該忽視美國大型成長股
以長期投資而言，美國大型成長股確實是適合作為核心配置的資產。而這檔法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金，專挑成長爆發力強勁的美國大型成長股，且不論短期、長期皆能取得遠優於同類平均的績效表現。建議想鎖定美國市場的投資人，可考慮將此基金納入投資組合，一包掌握美國股市的成長契機。
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