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今年AI推動科技股大幅增長,身為全球科技要角的台灣股市今年以來上漲20%,電子類股累計漲幅近30%(截至2023/9/28)。適逢台灣選舉,強勁的支撐力量,有望延續漲勢。本季「台股明星隊」同樣鎖定長期看好的未來科技趨勢產業,將原本五檔基金濃縮成四檔更精實的組合,帶領投資人佈局台股投資機會。
穩健的環球股債,混和搭配高收益但相對風險較高的新興市場債和非投資等級債券,是「配息葡萄酒」可以提供合理配息率(目前年化配息率為5.5%)又能降低風險(一年年化標準差為6.87%)的秘密。本季我們重新審視「配息葡萄酒」的基金配置,將新興市場債及環球高股息部分各替換一檔表現更亮眼、配息率更甜的基金,提供投資人更優質的資產配置組合。(註:基金配息之年化配息率計算公式為各投資部位比重之「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值)
第三季度美國10年期公債殖利率創10年新高至4.86%,對估值偏高的科技類股造成打擊。然而今年以來全世界科技產業搭著AI順風車上漲近30%(採MSCI世界科技指數,截至2023/9/30),以全世界的科技產業為主要組成,「未來科技王」今年以來表現同樣亮眼。看好未來AI發展將持續成為帶動科技產業上漲的動力,而美國是世界科技領域的龍頭,因此本季替換一檔各天期績效表現優異,且更聚焦在美國科技產業的基金,讓此趨勢寶更貼近「未來科技王」的名號。
投資要走的長久才是真正的贏家,股債皆有的「常勝老司機」就是能夠腳踏實地長遠投資好選擇。今年聯準會暗示高利率將維持一段時間,使企業獲利將被壓縮,影響股市表現,選擇單一股或債所需承擔的風險太大。面對第四季曖昧不明的股市,本季將組合中的債券型基金換成股債平衡型基金,打造75%股債組合分散投資,25%美國股票參與明年降息所帶來的資金行情。
「配息金管家」透過分散佈局在環球高股息、美國非投資等級債以及新興市場債,打造兼顧股息與債息的高配息的投資組合。目前美國十年期公債殖利率在4.6%~4.8%徘徊,該組合目前年化配息率達6.2%,具有吸引力,適合每月有現金流需求的投資人長期持有的好選擇,因此維持該基金配置不變動。(註:基金配息之年化配息率計算公式為各投資部位比重之「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值)
歐盟碳關稅正式啟動,淨零碳排不再只是討論議題,越來越多國家加入2050年淨零碳排目標,響應減碳並建立共識,延伸至貿易機制,全球淨零議題已成為全球趨勢,轉型勢在必行。未來全球資金將流入有ESG認證企業,以投資全球環境、乾淨能源以及其他具有環境價值的領域。本季「永續投資王」替換二檔表現更亮眼的基金,且該基金持股多受惠減碳計畫中,將獲得高額補助的全球上市大型公司,提供投資人更優質的資產配置組合。
「AI金三角」聚焦在三個完整參與AI商機的國家:美國經濟火車頭、擁有全球最大的市場、掌握最新技術;日本不僅是原物料供應地,技術面更能有效客製化滿足需求;台灣更是在AI晶片、伺服器等領域擁有完整的供應鏈,輝達、超微、台積電等皆為AI重要大廠,吸引Google在台灣建立起AI服務生態鏈。今年以來(截至2023/9/30),標普500資訊科技指數漲幅高達40%、台灣加權股價指數漲幅20%,以及日經指數漲幅25%,「AI金三角」擁有40%美國股票+30日本股票+30%台灣股票,完全參與到這波多頭行情,表現亮麗。
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