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2023年AI推動科技股大幅上漲，身為全球科技要角的台灣股市漲幅約31%，科技類股累計漲幅近53%（採MSCI世界科技指數）。近期美國公布就業數據強勁，實質工資支撐消費力道，有望將漲勢延續到2024年，而台股與美股密不可分，自然為台股帶來更大的優勢與吸引力。本季「台股明星隊」同樣鎖定長期看好的未來科技趨勢產業，保持原本四檔基金的組合，繼續帶領投資人參與2024年台股投資機會。
「配息葡萄酒」透過分散佈局在環球股票、美國非投資等級債以及新興市場債，打造兼顧股息與債息的配息的投資組合。目前美國聯邦公開市場委員會議保持美國聯邦基準利率為5.25%-5.5%。我們重新審視基金配置，將環球債券類別刪除，並提高環球股票配置權重（原10%調整為30%），替換美元非投資等級債及新興市場債各一檔表現更亮眼、配息率更甜的基金，提供每月高現金流需求的投資人更優質的資產配置組合。該組合目前年化配息率約10%，極有吸引力。（註：基金配息之年化配息率計算公式為各投資部位比重之「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100％」，年化配息率為估算值）
聯準會暫停升息、市場對2024年降息的預期，使債券殖利率高檔回落，帶動科技股全面走揚。去年全球科技產業搭著AI順風車上漲逼近53%（採MSCI世界科技指數），「未來科技王」同樣表現亮眼，看好未來全球AI發展將持續成為帶動科技產業上漲的動力。美國是全球科技領域的龍頭，因此本季維持該投資組合，把握AI產業的長趨勢行情，掌握承接優質AI產業個股的投資機會。
投資要走的長遠，首要任務必須建立一個腳踏實地、穩健且長期的投資策略，有助於實現長期的財務目標。股債皆有的「常勝老司機」就是能夠腳踏實地長遠投資好選擇。聯準會暗示有望降息3碼，但後續仍須留意通膨變化與降息的幅度等變數，投資組合以股債平衡基金為核心，分散風險也能同步掌握價值股補漲、續強的難得行情。本季將組合中的美國股票基金替換一檔績效更佳的美國大型成長股票型基金，打造75％股債組合分散投資，25％美國股票參與降息所帶來的資金行情。
「配息金管家」相較於配息葡萄酒，投資更分散於環球股債、美國非投資等級債以及新興市場債，兼顧股息與債息穩定配息的投資組合，提供合理配息率（目前年化配息率為6.0%）。本季重新審視基金配置，增加一檔環球債券型基金（配置權重30%），並替換新興市場債、美元非投資等級債各一檔表現穩定配息率的基金，將組合更聚焦於平均分散參與全球優質的股債市場的投資策略，提供投資人相對穩健的每月領息資產配置組合。（註：基金配息之年化配息率計算公式為各投資部位比重之「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100％」，年化配息率為估算值）
2023年MSCI全球ESG指數漲幅超過2成，反映出各國在潔淨能源、淨零碳排政策有更明確的方向下，未來全球資金將持續流入有ESG認證企業，進而帶動市場對於相關企業的投資信心。近年，人工智慧應用在醫療產業也形成新的趨勢，全球科技大廠運用人工智慧切入醫療應用的研發，為產業帶來突破並找出新的市場。本季「永續投資王」調降環球股票配置權重（原75%調整為50%），並加入一檔智慧醫療概念基金（配置權重25%），未來這類醫療科技新創公司將持續吸引新的資金投入，提升投組效益。
有別於AI 是僅能執行一項特定任務的系統，通用人工智慧（AGI） 是一套系統，擁有與人類相等、甚至高過於人的認知，能完成各式各樣的任務。「AI金三角」聚焦在三個完整參與這類新創科技商機的國家：美國經濟火車頭、擁有全球最大的市場、掌握最新技術；日本不僅是半導體原物料供應地，技術面更能有效客製化滿足需求；台灣更是在AI晶片、伺服器等領域擁有完整的供應鏈，吸引外資大廠紛紛在台灣建立AI生態系。2023年標普500資訊科技指數漲幅約58%、台灣加權股價指數漲幅約31%，以及日經指數漲幅約31%。「AI金三角」擁有40%美國股票+30%日本股票+30%台灣股票，完全參與到這波多頭行情，表現相當亮麗。
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