定期定額ETF已經成為當前市場主流的投資風格，無論是菜籃族、學生族群、亦或是初入職場的年輕小資族，都受到定期定額長期積累、投入門檻低、分散持股風險、以及與時俱進動態換股的特色所吸引，而當前投資人除了可以直接定期定額ETF之外，還可以透過「ETF連結基金」，設計更加符合自身需求的資產配置與配息模式。
連結基金的本質與一般的共同基金沒有太大區別，而連結基金會將90%以上的淨資產投資於一檔ETF作為主要投資標的，其他部位則可能投資於證券相關商品或流動性高的短期投資工具，例如活存、RP或固定收益。至於連結基金跟ETF的差別在於，想要買賣ETF必須開立證券帳戶才能交易，而連結基金提供投信、銀行等客戶透過該基金投資ETF的管道，讓更多投資人都能便利交易ETF。
資料來源：元大投信整理。*基金投資於經理公司所經理之基金時，不得收取經理費，故無經理費雙重收費之疑慮。
目前元大投信除了在0050、0056都有連結基金設計外，元大台灣高息低波（00713）、元大臺灣ESG永續（00850）兩檔連結基金將於1月15日展開募集，而連結基金的發行價位也相當適合小資族以及學生族群入手，以00713為例，當前價格普遍都在40-50元之間，對於小資族來說，一次想要購足一張稍嫌吃力，但是00713連結基金的發行價格只要10塊錢，只需要用銅板價就可以參與00713的資本利得與配息，提早享受定期定額帶來的長期複利效果。
不過相較於直接定期定額ETF，投資者去定期定額ETF連結基金有什麼樣的好處呢? 連結基金除了提供銀行等客戶，更便利交易ETF的管道，還有「不配息型」與「配息型」兩種投資級別，若是選擇「不配息型」，基金收益將會全部併入基金資產，不會以股利的形式分配給投資人，而是會反應於基金淨值，也就是基金的價格為含息的價格，選擇「不配息型」的好處在於，免去了繁瑣的再投入操作以及自行交易的成本，讓投資人能輕鬆享受投資的複利效益，有利於資產成長。相對地，若選擇「配息型」，則與一般共同基金的配息機制相同，連結基金會在ETF除息後，評估該基金可分配的收益金額，因此連結基金的配息頻率也會和ETF連動，例如連結的ETF每季配息，連結基金亦為每季配息，而多次配息適合有現金流需求的投資人。
資料來源：元大投信整理。*ETF申購通路以一般自然人開立證券戶交易舉例；**ETF連結基金交易同一般基金交易，依銷售機構不同而有不同最低申購金額，此處係以聚亨買基金為例，單筆最低申購金額為新台幣3千元、定期定額最低申購金額為新台幣3千元，元大投信定期定額系統可以讓投資人任選扣款日期及扣款頻率。00713、00850價格以2023/10/31收盤價為例。元大投信整理。上述連結基金得於投信、券商、銀行等投資管道交易，其交易規定依各銷售機構規定為準。
對於想要長期累積本金的小資族，應該要選擇哪一種類型的連結基金來投資呢?，假設投資人於期初投資100萬元，投入年化報酬率8%、年化配息率為4%的季配息商品，選擇「配息型」與「不配息型」試算結果顯示，在持續投資30年後，「配息型」在不計算再投資效果的前提下，將累積330萬元的資產並領到232萬元的股息，而「不配息型」則將累積1076萬元的資產，兩者差距接近一倍!，因此建議小資族優先選擇不配息級別。
資料來源：元大投信整理。上圖為假設期初投資100萬元，投入年化報酬率8%且年化配息率4%，於每季配息的金融商品，持續投資30年不中斷，選擇配息與不配息級別的情境進行計算，不計入交易成本。複利以每季計算。以上僅為模擬結果，不代表實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果可能不同，以上資料僅供參考。過去之績效亦不代表未來績效之保證，投資人須留意投資風險。
投資者可能也會擔心，購買成分為ETF的基金，是不是代表要同時支付基金跟ETF的管理費，被剝兩皮層呢?答案是並不會，連結基金投資在ETF的部分不會另外收取經理費(支付給投信公司)，因此沒有重複收取經理費的狀況，而保管費(支付給保管銀行)則會依各子基金規模計收，另外申購或贖回連結基金其收費皆與共同基金一致，包括申購手續費、基金經理費及保管費等等，整體來說，購買連結基金所需要的費用，與平常購買共同基金差不多。
至於台股去年已經大漲，投資人現在開始定期定額，會不會變成投資在市場高點呢? 從過去的台股表現來看，不論高點或低點開始扣款的結果差異不大，定期定額還有分散成本效果，不必挑時機也能開始投資，持續投入才是致勝關鍵! 而在台股今年展望的部分，從歷史經驗來看，當美國升息循環進入下半場，投資台股多有不錯的效果，加上隨著全球科技業庫存進入去化尾聲，台灣電子出口及企業獲利預期持續好轉，市場也普遍預期企業的獲利已經觸底，下半年將重拾成長動能，有利整體經濟加速復甦，現階段可以考慮開始分批布局。
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本基金經金管會核准或申報生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。定期定額報酬率將因投資人不同時間進場，而有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證；本文提及之經濟走勢預測，不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，本基金不歡迎受益人進行短線交易。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。
本基金的運用限制、投資風險、基金申購手續費之收取方式和比率、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中，投資人可向本公司及本基金之銷售機構索取，亦可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或本公司網站(http://www.yuantafunds.com)中查詢。
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【元大台灣高股息基金(本基金之配息來源可能為收益平準金) 】
基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金收益分配頻率之調整自112年5月27日起生效，並自112年7月18日起施行，由年度收益分配變更為每季收益分配。淨值組成項目查詢：https://www.yuantafunds.com/myfund/dividend。本基金受益憑證上市後之買賣成交價格依臺灣證券交易所有關規定辦理。
「FTSE®」是倫敦證券交易所集團的商標，「TWSE」和「TAIEX」是臺灣證券交易所的商標，且均由富時國際有限公司（「富時集團」）根據授權使用。臺灣證券交易所臺灣高股息指數是富時集團/臺灣證交所的一種產品（「指數」），該指數由臺灣證交所在富時集團的協助下計算。惟上開二公司均不贊助、背書或宣傳此產品，與此產品不存在任何形式的關聯，不對任何人因依賴或使用「指數」或本出版物內容導致的任何損失承擔任何責任。「指數」中的所有智慧財產權均歸富時集團和臺灣證交所所有。元大投信已從富時集團和臺灣證交所獲得將此類智慧財產權用於創造此產品的全面許可。
【元大台灣高股息低波動ETF證券投資信託基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)】
(一)本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。(二)本公開說明書之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由本證券投資信託事業及負責人與其他曾在公開說明書上簽章者依法負責。(三)投資人交易本基金前，應再特別注意下列事項：1、本基金之操作目標為追蹤標的指數(即臺灣指數公司特選高股息低波動指數，簡稱特選高息低波指數)相關之報酬，而標的指數成分股票價格波動(包括但不限於受利多、利空或除息等因素影響)將影響標的指數的走勢，然本基金追求標的指數報酬之目標，不因標的指數劇烈波動而改變。2、本基金雖以追蹤標的指數為操作目標，然下列因素仍可能使本基金報酬偏離標的指數報酬，且偏離方向無法預估：(1)本基金可能因應申贖或維持所需曝險比例等因素而需每日進行基金曝險調整，故基金淨值將受到每日所交易之有價證券或期貨成交價格、交易費用、基金其他必要之費用(如：經理費、保管費等)、投資組合成分價格波動或基金整體曝險比例等因素的影響而使基金報酬與投資目標產生偏離。(2)本基金投資組合與標的指數相關性將受到基金持有之有價證券或期貨與標的指數之相關性等因素影響。此外，基金投資組合中持有的期貨部位，因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同於股票，因此當市場出現特定信息時，基金淨值將同時承受期貨及股票對市場信息反應不一所產生的價格波動影響，可能使本基金報酬將與投資目標產生偏離。有關本基金投資策略請詳見本基金公開說明書【基金概況】/壹、基金簡介/十、投資策略及特色之重點摘述之說明。(四)本基金之投資風險包括但不限於上述第(三)項內容，投資人交易前，應詳閱本基金公開說明書並確定已充分瞭解本基金之風險及特性。有關本基金運用之限制及投資風險之揭露請詳見第14頁至第15頁及第23頁至第29頁。(五)「基金配息率」不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。(六)本基金收益分配頻率之調整自111年7月29日起生效，並自111年9月19日施行，由年度收益分配變更為每季收益分配。(七)本基金自成立日起，即運用本基金資產進行投資組合佈局，本基金投資組合成分價格波動會影響本基金淨值表現。投資人於本基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的本基金每受益權單位之發行價格(即新臺幣參拾元)，不等同於本基金掛牌上市之價格，參與申購投資人需自行承擔本基金成立日起至掛牌日止期間之本基金淨資產價格波動所產生折/溢價的風險。本基金上市日前(不含當日)，經理公司不接受基金受益權單位數之買回。本基金受益憑證上市後之買賣成交價格依臺灣證券交易所有關規定辦理。(八)本基金自上市日(含當日)起之申購，經理公司將依本公開說明書規定依本基金「現金申購/買回日清單公告」所載之「每申購/買回基數約當市值」加計110%向申購人預收申購價金。(九)指數免責聲明：「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算；惟「基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣，且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司特選高股息低波動指數」或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。
【元大臺灣ESG永續ETF基金(本基金之配息來源可能為收益平準金) 】
基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金收益分配頻率之調整自112年5月27日起生效，並自112年8月16日起施行，由年度收益分配變更為每季收益分配。淨值組成項目查詢：www.yuantafunds.com/myfund/dividend。本基金受益憑證上市後之買賣成交價格依臺灣證券交易所有關規定辦理。
本公司所發行的基金中僅本基金為「環境、社會及治理(ESG)相關主題基金」，有關本基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書所載之基金所有特色或目標等資訊，定期評估資訊將於公司網站( www.yuantafunds.com/myfund/information/1198 )公告，ESG相關主題基金名單可至基金資訊觀測站（announce.fundclear.com.tw/MOPSonshoreFundWeb/ESG.jsp）。
本基金之操作目標為追蹤標的指數(即臺灣永續指數)相關之報酬，而標的指數成分股票價格波動(包括但不限於受利多、利空或除息等因素影響)將影響標的指數的走勢，然本基金追求標的指數報酬之目標，不因標的指數劇烈波動而改變。本基金雖以追蹤標的指數為操作目標，然下列因素仍可能使本基金報酬偏離標的指數報酬，且偏離方向無法預估：(1)本基金可能因應申贖或維持所需曝險比例等因素而需每日進行基金曝險調整，故基金淨值將受到每日所交易之有價證券或期貨成交價格、交易費用、基金其他必要之費用(如：經理費、保管費等)、投資組合成分價格波動或基金整體曝險比例等因素的影響而使基金報酬與投資目標產生偏離。(2)本基金投資組合與標的指數相關性將受到基金持有之有價證券或期貨與標的指數之相關性等因素影響。此外，基金投資組合中持有的期貨部位，因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同於股票，因此當市場出現特定信息時，基金淨值將同時承受期貨及股票對市場信息反應不一所產生的價格波動影響，可能使本基金報酬將與投資目標產生偏離。有關本基金投資策略請詳見本基金公開說明書【基金概況】/壹、基金簡介/十、投資策略及特色之重點摘述之說明。投資人於本基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的本基金每受益權單位之發行價格(即新臺幣貳拾元)，不等同於本基金掛牌上市之價格，參與申購投資人需自行承擔本基金成立日起至掛牌日止期間之本基金淨資產價格波動所產生折/溢價的風險。本基金上市日前(不含當日)，經理公司不接受基金受益權單位數之買回。本基金受益憑證上市後之買賣成交價格依臺灣證券交易所有關規定辦理。
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【元大台灣卓越50 ETF連結基金】【元大台灣高股息 ETF連結基金】
投資人申購的是經理公司所募集發行之各子基金（即元大台灣卓越50 ETF連結基金/元大台灣高股息ETF連結基金）受益憑證，而非申購在臺灣證券交易所掛牌交易的元大台灣卓越50基金或元大台灣高股息基金等台股ETF。臺灣證券交易所及前揭台股ETF的指數提供者並無以任何方式贊助、背書、認可、銷售、宣傳或推廣各子基金之募集發行。請注意，各子基金之基本投資方針及特性，未必適合每一個人投資，投資人申購前應依本身投資目標、風險承受度等條件，進行審慎評估： 1. 各子基金投資於單一連結的主基金應達基金淨資產價值90%以上，故投資風險無法透過投資組合進行分散。2. 各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標，惟仍可能因(1)基金應負擔之費用；(2)投資主基金之比重未達淨資產100%；(3)期貨交易等因素影響，使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異：(1)各子基金交易成本及應負擔費用(例如：經理費、保管費等)將自基金資產中扣除。(2)為保留現金流動部位因應申贖，各子基金投資主基金比重未必達淨資產價值100%。(3)各子基金將進行期貨交易使基金整體曝險儘可能貼近基金規模100%。因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同有價證券標的，故各子基金將同時承受主基金及期貨標的對市場信息反應不一所產生的價格落差。3.各子基金投資於主基金受益憑證之部位，經理公司將不收取經理費，惟保管費仍依各子基金規模計收。受益人應負擔之費用包括各子基金及所投資主基金之相關費用。
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各子基金之基本投資方針及特性，未必適合每一個人投資，投資人申購前應依本身投資目標、風險承受度等條件，進行審慎評估，且：1.各子基金投資於單一連結的主基金應達基金淨資產價值90%以上，故投資風險無法透過投資組合進行分散。2.各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標，惟仍可能因(1)基金應負擔之費用；(2)投資主基金之比重未達淨資產100%；(3)期貨交易等因素影響，使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異：(1)各子基金交易成本及應負擔費用(例如：經理費、保管費等)將自該子基金資產中扣除。(2)為保留現金流動部位因應申贖，各子基金投資主基金比重未必達淨資產價值100%。(3)各子基金將進行期貨交易使基金整體曝險儘可能貼近基金規模100%。因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同有價證券標的，故各子基金將同時承受主基金及期貨標的對市場信息反應不一所產生的價格落差。各子基金投資於主基金受益憑證之部位，經理公司將不收取經理費，惟保管費仍依各子基金規模計收。受益人應負擔之費用包括各子基金及所投資主基金之相關費用。各子基金經理費收取之釋例請詳見公開說明書所列說明。基金受益人應負擔之費用評估表請詳見公開說明書【附表一】所列說明。
「基金配息率」不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動。各子基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。元大臺灣ESG永續ETF連結基金屬環境、社會及治理相關主題基金，永續相關重要發行資訊之揭露請詳見公開說明書」，定期評估資訊將於公司網站( https://www.yuantafunds.com/srz#ESG-fund )公告。