投資雷達》2023定投贏家 – 鉅亨投資研究中心

股海千變萬化,有人賺錢就有人賠錢,因此設定每月固定扣款,不管市場漲跌,運用長期平均法降低成本及波動風險的「定期定額」投資策略，似乎是現在佈局的最佳選擇。「鉅亨買基金」整理了各類型基金定期定額的績效排行榜，來看看哪檔基金長期定期定額的績效能夠奪得冠軍？

文章內容

1.股票型基金，台股包辦前十名
2.平衡型基金，台灣一樣超強
3.債券型基金，先機環球動態稱霸
鉅亨投資策略
鉅亨精選基金

1.股票型基金，台股包辦前十名

在台灣核備可銷售的股票型基金中，若以定期定額十年的報酬率來看，排行榜前十名皆為台灣股票型基金。從下圖可以看到，這十檔台灣股票型基金定期定額十年的報酬率都超過200%，其中又與科技類股相關基金的報酬率表現較佳。可看出近年因台灣科技產業成長動能強勁（台灣證交所半導體業與電子零組件業指數近十年分別上漲約345%及190%），是全球不可或缺的供應鏈之一，帶動台灣以資訊科技類股為主的股票型基金表現亮眼

資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/12/31，績效統一以美元計算。此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

但基於過度重押在單一股市具有一定風險，因此建議將下圖表，環球股票型基金作為分散配置的一環。由下圖表可以發現，施羅德環球永續增長基金及摩根士丹利環球機會基金定期定額十年報酬率可達80.4%及75.4%。

資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/12/31，績效統一以美元計算。採理柏環球分類中環球股票之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

2.平衡型基金，台灣一樣超強

在台灣核備可銷售的平衡型基金中，若以定期定額十年的報酬率來看，排行榜的前十名也是以台灣市場為主的平衡型基金。與前段股票型基金排行榜的概念相同，從下圖可以看到，這十檔基金因佈局在台灣科技產業的比重很高，也搭上去年AI列車飆漲的順風車，定期定額十年的報酬率得以超越全球其他平衡型基金。

若以美元計價的平衡型基金來看，安聯收益成長基金及駿利亨德森平衡基金因佈局在成熟市場的比重更高（美國佔比分別約87%及96%），因此長期而言報酬表現更加優異，定期定額十年的報酬率分別可達39.9%及31.2%，摘下美元平衡型基金中的第一與第二名。

資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/12/31，績效統一以美元計算。採理柏環球分類中美元平衡、進取、靈活混合型之主級別基金。此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

3.債券型基金，先機環球動態稱霸

在台灣核備可銷售的債券型基金中，若以定期定額十年的報酬率來看，排行榜的前十名當中，霸菱環球非投資等級債券基金風險較高、報酬也相對較高，定期定額十年的報酬率可達30.3%，位居第一。此外，摩根士丹利可轉債基金透過投資屬性介於股票及債券間的可轉換債券，於過去十年創下定期定額26%的優異報酬。

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定期定額門檻低，零手續費無痛佈局

定期定額可以克服隨市場起伏追高殺低的風險，在市場波動程度高、經濟前景不明確時，利用定期定額佈局似乎是更聰明的選擇。綜合各天期績效，我們偏好近一年或二年短天期績效較佳的基金優先挑選。但定期定額仍需要時間發酵，建議投資人應耐心長期持有，享受時間帶來的複利效果。

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