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過去配息威士忌以取得較高配息率為目標，因此納入了波動率較高的部位，此次調整精選過去報酬率超過配息率且配息率標準差較小的基金，組成兼顧資產配置與配息率的組合，更有利投資人可以長期持有。擺脫了配息率的束縛，「配息金管家」以長期報酬率為主要的訴求，適合希望投資本金可以持續成長，但同時也有一些配息的人。
民主黨內部溫和派與進步派對於刺激法案規模與通過順序看法不一，共和黨只願意支持傳統的基礎建設法案，乾淨能源相關支出與補貼金額恐不如原先樂觀預期。加上美國長期公債殖利率升高，對於本就本益比較高的乾淨能源類股帶來打擊，永續投資王第三季表現略微落後於全球股市（MSCI全世界指數）。為因應即將到來的縮減購債與美國長期利率進一步升高可能帶來的波動，我們將永續投資王組成基金由產業型基金換成多元資產基金與全球股票型基金。新基金雖然更像是全球型基金，但ESG或永續增長目標仍是選股的依據，符合永續投資王的核心理念。
第三季因為受到變種病毒影響，美國十年期公債殖利率一度由高點回落，使得高本益比的科技類股表現重返榮耀。但隨著疫苗施打程度更加普遍，加上聯準會對美國經濟未來看法樂觀，美債殖利率預計未來將重回漲勢，科技類股承壓的機率升高。然而科技類股是人類進步的主要驅動類股，建議有耐心的投資人反而可以適時加碼，等待科技類股未來的表現。基於績效汰弱留強的考量，未來科技王以統一新科技和第一金全球AI機器人及自動化產業基金汰換另外兩檔基金。
同時受到聯準會即將縮減購債、中國加強監管與恒大債務危機等事件影響，第三季債券與已開發國家股市都表現平平，新興市場股市跌幅較大。經典常勝軍近三個月與近半年陷入盤整，與我們追蹤指數的表現相似（60%富時全世界+40%富時全球政府債券指數，近一個月與三個月分別下跌1.06%與上漲1.25%）。經過近期大跌後，新興市場股市投資價值浮現，我們因此將新興市場基金由原先較保守標的換成更加積極的摩根士丹利新興領先股票基金。
隨著美國新增感染人數降低與新冠藥物傳出好消息，飯店類股於9月下旬展開反攻，第三季上漲5.44%（標普500飯店類股指數），遠優於整體美國股市的0.58%（標普500指數）。除了已傳出好消息的默克外，輝瑞與羅氏藥廠也都有研發類似藥物，加上明年全球疫苗供給量將更為充裕，預期各國將相繼於明年回到正常生活中。我們認為恢復正常生活帶來的消費潮將推升之前受疫情壓抑的相關公司股價（如電影院、旅遊、飯店等較需要人與人接觸的消費）。同樣為了避免長期公債殖利率升高的衝擊，我們將推薦基金從科技類股比重較高的荷寶換成百達精選品牌，並將旅遊類股比重較高的景順環球消費趨勢基金於消費趨勢家中的佔比提高至40%。
景氣動力王是以較易受惠景氣復甦的股票基金組成，受惠於能源價格大漲，投組中的俄羅斯基金表現抵銷消費類股的跌幅。展望未來，多國目前已經面臨能源短缺（天然氣與油價持續上漲），加上冬天為傳統能源使用旺季，有利投組中的天然資源與俄羅斯類股。除此之外，明年疫苗供給量預計將能足夠供應給大部分國家，今年較受到壓抑的消費類股有望擺脫壓力。如果勞動市場恢復，也將有利美國小型類股表現。建議投資人耐心持有，等待全球經濟復甦行情。
配息葡萄酒藉由資產配置的角度，獲得合理的配息率。隨著大部分的孳息資產價格水漲船高，目前可取得的資產配息率逐步下降，因此投資組合納入配息率較高的新興前緣債券與信評較低的高收益債券基金。由於投組裡有將近一半（20%的全球高股息＋30%的全球高收益債券）與景氣關聯度高的資產，也有近一半資產布局於較抗跌的債券資產，因此較適合穩健且需要現金流的人。本季將全球高收益債券調整為近期績效表現較好的野村美國高收益債券基金。
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