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全球溫度持續升高、森林大火不斷，為了人類能夠永續發展，部分已開發國家提出相關支出計畫（歐盟預計在未來7年投入5,472億歐元，美國民主黨總統候選人拜登計畫未來10年投入1.7兆美元），以達成2050年前大幅降低溫室氣體排放量的目標。除了政府投資金額提高外，越來越多資金將按照公司ESG（Environmental、Social、Governance）分數高低進行配置，聚焦於永續主題、社會責任、乾淨能源與氣候變化的公司股價較容易受資金追捧而上漲，長期發展可期。
科技股面臨漲多拉回的修正波，分散投資的未來科技王發揮組合式投資的優點，近一個月MSCI科技股拉回4.9%，未來科技王則是下跌4.7%。新科技仍不停地在改變人類的生活，其中包含AI、機器人等領域皆蘊含著無限的商機，此波拉回反而替高貴的科技股提供好的進場點，組合基金表現得宜，本季不做更換。
截至9月30日，經典常勝軍近三個月與六個月分別上漲10.1%與33.1%，雙雙優於全球股市的4.8%與21.3%。儘管經典常勝軍股票佔比只有60%，且防禦性質較強的全球公債佔比高達20%，但各天期績效依然全面領先全球股市（一年、兩年、三年與今年以來也都領先）。證明不需要因為追逐高報酬而重押單一資產，資產分散配置除了降低波動外，還有可能帶來更好表現。
由於看好經濟復甦，上季我們將消費趨勢家中的醫療保健類股比重降低，並提高非必需消費類股比重。第三季科技與非必需消費類股推薦基金確實表現較佳，單季漲幅都來到12%以上。醫療保健類股雖然比重調降至40%，但受到類股表現輪動影響，推薦基金單季漲幅低於4%，拖累整體消費趨勢家表現（近三個月與六個月分別上漲7.5%與24.4%）。展望未來，醫療保健、消費與科技類股仍是符合長期趨勢的好題材。
御守錢管家於美元多元化債券與新興市場債券持有比重分別高達40%與30%，股票持有的也是防禦性質較強的必需消費與醫療保健類股，自然跟不上從3月以來美國股市的兇猛漲勢。截至9月30日，御守錢管家近三個月、六個月與今年以來分別上漲1.2%、8.1%與1.5%。儘管近期漲勢落後，但新興市場債券將扮演未來上漲的關鍵角色。美盛新興市場債券基金除了各天期績效都表現優異外，近期上漲動能更強，因此，我們將新興市場債券推薦基金換成美盛新興市場債券基金。
配息葡萄酒藉由資產配置的角度，協助投資人以穩健的風險報酬比，獲得合理的配息率。隨著大部分的孳息資產價格水漲船高，目前可取得的資產配息率逐步下降。為顧全配息葡萄酒投資組合的穩健性與配息率，在此次的改版中，將全球高股息由原先的40% 降至20%，新興市場債券由15% 提高至40%，以提高投資組合的夏普值。根據回測資料，過去一年的年化配息率約落在5 – 6%之間。組合基金也因此替換成表現更為強勢的基金，債券基金皆有所變更。
配息威士忌同樣以資產配置的角度出發，以取得較高配息率為目標，來降低單押單一高配息資產的風險。配息威士忌納入南非幣計價的新興市場債券部位，以提高投資組合的配息率，過去一年投資組合的配息率約達9.9%。過去一季投組內資產績效皆表現不錯，唯新興市場債券表現落後。然而目前全球持續維持寬鬆、低利政策，新興市場債券與全球高收益債券皆有機會受惠，因此組合基金替換成適合牛市表現的基金。