「你是航海王還是鋼鐵王?」 、「當沖好容易，一天的獲利能抵我的月薪」台灣民眾瘋台股，經常都能看到投資人在討論個股，手機畫面不是在券商交易app，就是籌碼或技術線分析圖。證交所最新的數據顯示，2020年證券新開戶的人數超過67萬人，相較2019年呈現倍數成長，創歷史新高。整體台灣證券總開戶人數成長來到1,124萬人，也就是說，平均每2人就有1人參與台股投資。
台股高當沖比也成為市場交投新常態，單日沖銷交易總買進和賣出成交金額來到在歷史高點。當整體市場走升，零成本賺價差的投資法，出現「投資好容易的假象」。
2021年5月，市場投資人使用過高槓桿比重、市場短期漲幅過大、疫情升溫，綜合起來市場表現方向急轉直下，追繳保證金的恐懼在台股裡轉為恐慌，違約交割金額創近期新高。先前的獲利，在短短幾天的修正後，完全歸零。您也用這樣的方式準備退休金嗎?
大多數投資人都知道，成為一位奧運選手的難度，但卻仍以成為奧運金牌得主為目標。所幸這樣的金牌夢並非遙不可及，以單筆布局核心基金，搭配定期定額投資，「不需要」精準掌握進場時機，拉長時間就有機會獲得不錯的報酬，也「不需要」使用花俏或複雜的投資工具，就可以達到分散風險的效果。拉長時間，搭配正確的觀念來準備退休金，減少冤枉路，輕鬆戰勝多變市場。
以ESG為核心，廣納市場股債資本利得機會。將ESG應用在選股流程，挑選出體質良好、長期看漲的投資標的，不好的淘汰，去蕪存菁。讓您的投資不只「愛地球」和「尊重社會」，更能為「企業治理良好的公司點個讚」。放眼未來，投資人的投資行為趨於一致，友善的企業被留下來、不友善的企業則被淘汰，社會也因此變得更美好。此外，投資團隊還布局投資社會住宅、再生能源等產業，期待為社會盡一份責任的同時，獲取未來永續成長的報酬空間。
(資料來源: 貝萊德，Bloomberg，截至2021年5月底。)
四個投資本基金的原因: (1) 榮獲2021理柏基金獎，團隊表現備受投資人肯定; (2) 低利環境使得渴求收益的需求更加強烈，可望有助高收益債表現; (3) 後疫情時代經濟復甦強勁，IMF 上調全球經濟成長率至6%，企業獲利有望調升並降低整體高收益債違約率; (4) 投資團隊在後疫情時代避開易受影響的產業，伺機布局經濟全面重啟後有機會受惠的產業。
(資料來源: Bloomberg 截至2021年5月底; Lipper，截至2021年4月底，獲獎級別為A2 美元累積級別，三年期和十年期。投資高收益債券仍涉及相關風險。)
兩個投資本基金的原因: (1) 85%以上布局投資等級債，不論市場雜音，持續扮演好核心標的的角色; (2) 兼顧防守與收益的優質全球債券在面對利息升降還是市場震盪環境下，都保有韌性。
(資料來源: 貝萊德、Bloomberg，截至2021年5月底。)
三個投資本基金的原因: (1) 77% 的貝萊德永續能源基金投資標的之MSCI ESG評等為A或A等級以上水準，本基金更榮獲晨星永續投資評級最高評等，值得投資人信賴; (2) 本基金配置符合聯合國永續發展目標(SDGs)，你盡的每一份力，地球都感受得到; (3) 本基金非投資傳統的能源公司，而是以科技為核心，更有機會抓住能源轉型的市場爆發力。
(資料來源: 貝萊德，截至2021年4月底。MSCI ESG評等之資料來源: MSCI，2021年4月底。 本評級是根據該產業的特性，加權計算ESG的關鍵指標，得出公司為評級AAA (最佳)-CCC (最差)等七種評級。晨星永續投資評等之資料來源: MSCI，截至2021年5月底。晨星永續投資評等是協助投資人了解投資組合對環境、社會和公司治理（ESG）因子的關聯度。對ESG風險最低以5個地球表示，風險最高則為1個地球。 晨星永續投資評等每月更新一次。晨星永續投資評等使用ESG 風險評級，此絕對風險評級評估公司對於ESG風險因子的曝險，可用在各個產業之間進行比較。永續投資評等是投資組合中，所有標的之ESG風險評級直接加總。)
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貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。台北市信義區松仁路100號28樓，電話:0223261600。本文所載之任何意見，反映本公司資料製作當時情況之判斷，可能因其後的市場變化而調整。投資人不應視為投資決策依據或投資建議。基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw) 或境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 中查詢。 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。 當該基金投資地區包含中國大陸及香港，投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。依金管會規定，目前直接投資大陸證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限且不得超過境外基金資產淨值之20%。 高收益債券基金主要係投資於非投資等級債券，適合能承受高風險之非保守型投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。高收益債券之基金可能投資美國Rule 144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。 (穩定)配息股份，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。在未扣除費用之下支付股息，可產生更多可分配的收入。然而，從本金支付的股息可能等於投資人獲得部分原始投資金額回報或資本收益。所有支付股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值立即減少。有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於貝萊德網站，投資人可至https: //www.blackrock.com/tw查詢。收益分配金額由經理公司或基金董事決定，並預計定期檢視收益分配水準。惟如經理公司或基金董事認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響等)則可隨時修正收益分配金額，故每次分配之金額並非一定相同。 股票型基金主要配息來源為股票／證券相關商品投資之已實現資本利得、股息收益及已實現權利金收入等，其中股息收益之概況可由年化股息率而得。基金每月／每年配息金額之決定是根據已取得之資本利得及股息收益等配息來源狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益等配息來源狀況不佳，將可能調降目標配息金額，詳細配息情況請詳基金公開說明書或投資人須知之說明。 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 申購手續費屬後收型之基金，手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付1.25％的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。 本文所提及之有價證券僅供說明之用，不代表任何金融商品之推介或建議，亦不代表基金未來投資。
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