貝萊德觀點|出色的退休金準備,來自單純的策略

 

文章提供:貝萊德投信

 

前陣子,投資突然變得好容易

「你是航海王還是鋼鐵王?」 、「當沖好容易,一天的獲利能抵我的月薪」台灣民眾瘋台股,經常都能看到投資人在討論個股,手機畫面不是在券商交易app,就是籌碼或技術線分析圖。證交所最新的數據顯示,2020年證券新開戶的人數超過67萬人,相較2019年呈現倍數成長,創歷史新高。整體台灣證券總開戶人數成長來到1,124萬人,也就是說,平均每2人就有1人參與台股投資。

台股高當沖比也成為市場交投新常態,單日沖銷交易總買進和賣出成交金額來到在歷史高點。當整體市場走升,零成本賺價差的投資法,出現「投資好容易的假象」。

 

高槓桿和高波動,絕對不是準備退休金的好方式

2021年5月,市場投資人使用過高槓桿比重、市場短期漲幅過大、疫情升溫,綜合起來市場表現方向急轉直下,追繳保證金的恐懼在台股裡轉為恐慌,違約交割金額創近期新高。先前的獲利,在短短幾天的修正後,完全歸零。您也用這樣的方式準備退休金嗎?

 

出色的退休金準備方式,來自單純的策略:以單筆核心基金,搭配定期定額,戰勝多變市場

大多數投資人都知道,成為一位奧運選手的難度,但卻仍以成為奧運金牌得主為目標。所幸這樣的金牌夢並非遙不可及,以單筆布局核心基金,搭配定期定額投資,「不需要」精準掌握進場時機,拉長時間就有機會獲得不錯的報酬,也「不需要」使用花俏或複雜的投資工具,就可以達到分散風險的效果。拉長時間,搭配正確的觀念來準備退休金,減少冤枉路,輕鬆戰勝多變市場

 

適合的選擇

 

速覽各基金

1. 貝萊德ESG社會責任多元資產基金(原名「貝萊德社會責任多元資產基金」) (基金之配息來源可能為本金)

以ESG為核心,廣納市場股債資本利得機會。將ESG應用在選股流程,挑選出體質良好、長期看漲的投資標的,不好的淘汰,去蕪存菁。讓您的投資不只「愛地球」和「尊重社會」,更能為「企業治理良好的公司點個讚」。放眼未來,投資人的投資行為趨於一致,友善的企業被留下來、不友善的企業則被淘汰,社會也因此變得更美好。此外,投資團隊還布局投資社會住宅、再生能源等產業,期待為社會盡一份責任的同時,獲取未來永續成長的報酬空間。

(資料來源: 貝萊德,Bloomberg,截至2021年5月底。)

 

2. 貝萊德環球高收益債券基金 (基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

四個投資本基金的原因: (1) 榮獲2021理柏基金獎,團隊表現備受投資人肯定; (2) 低利環境使得渴求收益的需求更加強烈,可望有助高收益債表現; (3) 後疫情時代經濟復甦強勁,IMF 上調全球經濟成長率至6%,企業獲利有望調升並降低整體高收益債違約率; (4) 投資團隊在後疫情時代避開易受影響的產業,伺機布局經濟全面重啟後有機會受惠的產業。

(資料來源: Bloomberg 截至2021年5月底; Lipper,截至2021年4月底,獲獎級別為A2 美元累積級別,三年期和十年期。投資高收益債券仍涉及相關風險。)

 

3. 貝萊德環球企業債券基金 (基金之配息來源可能為本金)

兩個投資本基金的原因: (1) 85%以上布局投資等級債,不論市場雜音,持續扮演好核心標的的角色; (2) 兼顧防守與收益的優質全球債券在面對利息升降還是市場震盪環境下,都保有韌性。

(資料來源: 貝萊德、Bloomberg,截至2021年5月底。)

 

4. 貝萊德永續能源基金

三個投資本基金的原因: (1) 77% 的貝萊德永續能源基金投資標的之MSCI ESG評等為A或A等級以上水準,本基金更榮獲晨星永續投資評級最高評等,值得投資人信賴; (2) 本基金配置符合聯合國永續發展目標(SDGs),你盡的每一份力,地球都感受得到; (3) 本基金非投資傳統的能源公司,而是以科技為核心,更有機會抓住能源轉型的市場爆發力。

(資料來源: 貝萊德,截至2021年4月底。MSCI ESG評等之資料來源: MSCI,2021年4月底。 本評級是根據該產業的特性,加權計算ESG的關鍵指標,得出公司為評級AAA (最佳)-CCC (最差)等七種評級。晨星永續投資評等之資料來源: MSCI,截至2021年5月底。晨星永續投資評等是協助投資人了解投資組合對環境、社會和公司治理(ESG)因子的關聯度。對ESG風險最低以5個地球表示,風險最高則為1個地球。 晨星永續投資評等每月更新一次。晨星永續投資評等使用ESG 風險評級,此絕對風險評級評估公司對於ESG風險因子的曝險,可用在各個產業之間進行比較。永續投資評等是投資組合中,所有標的之ESG風險評級直接加總。)

 

貝萊德投信| 好日子推薦基金

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貝萊德環球高收益債券基金 A2 美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
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