2022年暴力升息下,股債暴跌,投資朋友經歷了慘澹的一年,然而2023年並沒有迎來一路上漲,美國聯準會遲遲未鬆口停止升息,債券牛市連個影都沒有,而股市反倒在AI的帶動下有了一波令投資人滿意的漲幅,正當有人才剛踏入AI俱樂部,沒想到8月就面臨了大幅修正,對於投資朋友來說,2023年心情起伏依然很大。
時序至今,這些波折似乎看到結束的曙光,美國聯準會可望終結升息循環,雖然目前預估2024年下半年才有機會降息,但對於債市來說,能看到升息結束就已是牛市的開始了。
而股市也會因迎來降息,營收估值可望上升,FactSet 認為今年第四季獲利成長可望回升,2024年全面復甦。更有分析師預期,未來一年標普500指數將上漲19%,這些預測對投資人來說,無疑是見到春燕飛來。
股與債都將迎來春天,那該如何投資才能雙頭甜?就是「母子基金投資法」!
母基金選擇相對保守的基金(如債券基金、平衡型基金),子基金選擇適合定時定額的股票型基金,這樣的組合在未來應可享有債券的上揚及股票的衝刺機會,現在正是相對合適的入場時機。
市場上此種投資模式相當多,擁有基金上架總數近四千檔的基金平台「鉅亨買基金」也已推出母子基金,名為「鉅寶盆」,而鉅寶盆跟其他家比較起來,有什麼不同的優勢?
1. 解放你的選擇自由:一般投信推出的母子基金,選擇的基金都是同一品牌,然而每家投信都有它擅長的市場,不見得每一類基金的表現都很優秀。
但在鉅亨買基金平台上,因為有多種品牌的基金上架,母基金可以選擇A品牌,子基金選擇B品牌,也就是說組合的選擇性變多了。
這個好處就在於,其實每家品牌都有它擅長的市場或領域,有些擅長台股,有些擅長債券型,投資朋友就能分別挑出表現比較好的基金,來互相搭配組合。如果還不熟悉怎麼搭配,鉅亨買基金也有精選出「人氣組合」可以直接申購。
2. 台幣、美元都能申購:申購最低台幣20萬元或美元7,000元,母基金加碼只要台幣5萬元或美元1,700元。
3. 低檔加碼功能:子基金報酬率低於設定的條件,母基金會依設定金額加碼轉入至子基金。透過系統自動執行逢低買,以免因恐懼心理錯失良機。
4. 全部0手續費:申購母基金、母轉子、停利子轉母,全面無條件0手續費。
有了以上的優點,最後你一定會問:我「只做單筆」或「只做定期定額」,還是選擇母子基金會更好?我們就來比一比其優缺點:
A.單筆投資需要在相對低點投入,才能創造更大的報酬率。
B.定期定額不用選時機,只要挑對產品持續有紀律的投資,成果也很令人滿意。
C.而母子基金承襲了定期定額的優點、又用系統自動化幫你完成紀律投資,實現低買高賣的優點,且將由銀行帳戶扣款的錢先投入相對保守的母基金,更有機會提升整體定期定額的報酬率。
聰明的投資人,想簡單、不用猜高低點、又想擁有合理穩定的報酬,定期定額是你的好選擇,而進階的定期定額,也就是「母子基金投資法」,更是錦上添花的選擇。
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