凱基投信在近幾年持續推出新產品,吸引不少投資人矚目。其中,凱基收益成長多重資產基金更是主打產品之一,這檔基金究竟投資了什麼?在現在的市場狀況下,值不值得投資?
作為一檔平衡型基金,這檔基金以約55%股票,搭配39%債券為策略,聚焦投資在美國。股票以資訊技術和醫療保健為主要持股,部份股票搭配衍生性金融商品操作,以提高整體基金的收益率,債券以非投資等級債券和投資等級債券為主。股票與高收益債券是屬於高度景氣相關的資產,因此可以參與市場表現,而投資等級債券則可以提高基金的防禦力。
而這種配置有什麼好處?觀察過去幾次市場大跌後,使用這樣的配置策略可加快資產的回復速度。
由於凱基收益成長多重資產基金與該類別大部分基金不同,台幣平衡型股債混合基金大多是投資台灣股債為主,而這檔基金則是以美國資產為主。而且,與其他表現突出的同類基金相比,這檔基金的資產配置較多元,具有較高的夏普值,顯示投資效率優於同類型的基金。
此檔基金顧名思義以收益成長為核心,因此配息率表現如何也是觀察的重點。在同類基金當中,這檔基金近一年的平均配息率為8.9%,高於同類基金平均的5.5%。除此之外,透過下表也可以發現,基金較高的配息率並沒有犧牲掉報酬率。但需留意這檔基金的管理費確實比同類平均高出一些,較高的管理費是否能體現在績效表現更好,是未來可以持續觀察的要點。
由於基金在資產配置上以傳統的股六債四來建置,因此適合大部分的穩健投資人,而且,基金特別投資在非投資等級債和提升收益的衍生性金融商品,有利於基金配息的能力,所以也適合穩健型的配息投資人做為核心部位。除此之外,這檔基金還有台幣、美元、人民幣和南非幣四種不同幣別的配息/累積級別,提供更多樣的選擇。
基金報告書 | 申購 | |||
累積型 | 凱基收益成長多重資產基金-美元A(累積)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) | |||
配息型 | 凱基收益成長多重資產基金-美元B(月配)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) |
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