在ChatGPT創造的驚人熱潮下,各種大大小小的語言模型如狂潮般崛起,AI技術的爆發式進展將科技產業推向前所未有的高峰,科技基金再次成為投資人追逐的焦點。有一檔聚焦在美國的資訊科技基金,國人持有金額高達422.7億新台幣(資料截至2023年6月),這檔基金有什麼特色?為何如此受台灣人歡迎?
美國一直以來都是科技發展與創新的重要推動者,擁有龐大的科技產業生態系統,領先地位與競爭力無法取代。而摩根美國科技基金(本基金之配息來源可能為本金),顧名思義就是專門投資美國地區的科技股票,相比於美國占比約五成的同類平均,是少數只鎖定美國市場的資訊科技股票基金。若從基金產業佈局來看,相比於同類基金,摩根美科更聚焦軟體與服務、媒體與娛樂,且持股部位包含許多受惠於AI發展動能強勁、企業獲利優於預期的公司,可看出基金經理團隊對於科技產業的前瞻性佈局以及深入的洞察能力。
若從評價面來看,摩根美科的選股策略緊扣熱門趨勢題材,股價涵蓋了投資人對未來的期望,因此股價淨值比高於同類平均。但儘管如此,從第一張表格可看到,這檔基金近一年及近三年的持股營收成長率都比同類平均來的高,持股具備更優異的成長性。且從第二張圖也可以發現,此基金近幾年的上漲獲利比率(Upside capture ratio)也確實高於同樣為資訊科技基金的平均值(當市場上漲時,基金一同上漲的幅度)。顯示出摩根美科因更聚焦於獲利前景強勁的股票,當科技類股上漲時,該基金往往會有更好的表現。
基金財務指標
科技產業通常比較容易受到市場情緒的影響,因此波動度普遍較高,但從下圖可以看到,若與波動度相似的同類基金相比(波動度以標準差衡量),摩根美科能夠獲得較高的報酬率,投資成效更高。且因這檔基金選擇增長潛力良好的科技股,在股市上漲期間的成長動能強勁,進一步提高了基金的報酬率。
基金報酬率與波動度比較
科技產業在過去幾十年經歷了驚人的崛起,成為投資人追逐高回報的熱門選擇,近期在AI熱潮的帶領下,科技基金再次成為投資人下手的目標。但科技基金仍然存在較高的波動與風險,建議投資人可利用分批或定期定額佈局,實際用基金投資參與AI熱潮。
基金報告書 | 申購 | |||
累積型 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | |||
配息型 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(分派) (本基金之配息來源可能為本金) |
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