根據證交所最新統計，3月證券商辦理定期定額業務金額暴增至65.18億元，較2月大增74％，創下業務開辦以來新高。在ETF部份，不意外地，再度由兩檔「國民 ETF」元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)連霸冠亞軍，單月定期定額戶數新增 3.7 萬與 2.7 萬，累積定期定額戶數分別達陣 15 萬與 12 萬，是唯2突破10萬戶大關的 ETF，遙遙領先其他 ETF 及台積電 60,159戶、兆豐金 30,555戶等傳統存股標的。
0050、0056 是國內掛牌最久的台股聚焦市值規模、聚焦高股息的 ETF，已累積10多年的績效與配息表現成績單。其中0050是投資在上市市值前50大個股，而0056是從上市前150大市值個股中(係指台灣50指數、臺灣中型100 指數成分股)，預估未來一年現金股息殖利率最高的前30檔，兩檔ETF簡單易懂的選股邏輯，非常適合定期定額，因此自證交所2020年起公布定期定額排行榜以來，長期連霸第1、2名。
此外，從0050、0056規模在今年衝破2,100億元、1,200億元，受益人數突破51萬、62萬人等數字觀察，顯現多數投資人就愛這兩檔國民ETF，透過0050直接參與台股市值成長、0056領取穩定現金股息。
資料來源：元大投信整理。ETF申購通路以一般自然人開立證券戶交易舉例；ETF連結基金交易同一般基金交易，依銷售機構不同而有不同最低申購金額，此處係,以元大投信為例，單筆最低申購金額為新台幣1萬元、定期定額最低申購金額為新台幣3千元，元大投信定期定額系統可以讓投資人任選扣款日期及扣款頻率。0050、0056價格以2022/4/27收盤價為例。
對於想跨出投資第一步的小資族， 0050是很好的選擇，不過如今0050一張要價約12萬元，讓許多小資族望而卻步，如果是透過零股交易，也要對照即時淨值、費時搓合。
為解決0050淨值長期隨台股成長增值，已躋身百元高價股，令其投資門檻越來越高的問題，現在也有0050、0056的相關產品推出，也就是0050與0056的「連結基金」，將原本只能透過證券商買進的0050與0056，擴及到基金投資人也能申購。投資人可在銀行、證券商財富管理平台，或基金交易平台等多重投資管道，比照一般共同基金的申購方式，布局「元大台灣卓越50ETF連結基金」和「元大台灣高股息ETF連結基金」，輕鬆地參與0050、0056的投資。
不僅如此，0050與0056的「連結基金」還有三大優點：
(1) 投資門檻大大降低：
0050與0056的「連結基金」自2019年6月成立，已經有接近3年的淨值紀錄可供查詢，可以觀察到，兩檔基金的淨值走勢幾乎完全複製0050、0056走勢，但是在申購門檻方面，相對低上許多，如果是透過「元大基金先生」APP線上申購「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」，每月3000元就可定期定額參與，單筆投資門檻也僅為10,000元，有小錢就能輕易入手，而且也不會被重複收取基金經理費。
(2) 不需費時盤中掛單搓合：
透過證券商下單0050、0056，是設定價格掛單買進，然而股價在盤中容易忽上忽下，變化多端，投資心情也可能因此忽高忽低，勞心費神，並不適合無暇看盤的忙碌上班族。然而，投資ETF連結基金沒有這樣的煩惱，它跟一般基金一樣，一天只用一個淨值交易買賣，投資人只要完成申購即可，毋需設定掛單價格，投資更加輕鬆便利。
(3) 多了配息再投資的選項：
0056每年配息1次，而0050是每半年就配息1次，若是投資人想要滾入再投資，還得自己手動申購，不但很容易忘記，也需要多花交易手續費，並不划算。相較之下，0050和0056的連結基金都有配息與不配息兩種級別，對於沒有配息現金流需求，也想配息再投入，參與複利成長潛力的投資人，可以選擇不配息級別，配息會自動滾入基金，幫投資人紀律再投資。
根據試算統計，過去20年，台灣加權股價指數的指數漲幅約187%，但含息報酬率高達470%(理柏資訊，截至2022/3/31)，說明配息滾入再投資，長期下來可累積豐厚的複利效果。
現階段在俄烏戰爭延燒不止、美國升息因素干擾下，相較於單筆投入面臨較大的價格波動風險，更適合以定期定額作為投資方式，透過分散進場時點降低投資風險，同時可再加上逢低加碼扣款策略，參考台股大盤設定當從高點回檔多少%，或是跌破長期均線，就紀律增加扣款次數或扣款金額，趁便宜時進場。
資料來源：理柏資訊，2019/6/10~2022/3/31，基金成立日為2019/6/10，元大投信整理。以上僅為歷史資料，不代表實際報酬率及未來績效保證，不同時間結果亦可能不同，以上資料僅供參考。
資料來源:理柏資訊2019/6/10~2022/3/31，基金成立日為2019/6/10，元大投信整理。以上僅為歷史資料，不代表實際報酬率及未來績效保證，不同時間結果亦可能不同，以上資料僅供參考。
※ 鉅亨申購元大卓越50ETF連結基金，台股基金全平台單筆申購0手續費!
| 基金報告書 | 申購 |
| 元大台灣卓越50ETF連結基金-新台幣(A)不配息 | |
| 元大台灣卓越50ETF連結基金-新台幣(B)配息 |
※ 申購優惠費率、活動期間或其他使用規範如有異動，本公司將於官網網站另行公告。鉅亨買基金保留隨時終止，或調整優惠活動之權利。
【元大投信獨立經營管理】本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益。投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效及未來績效之保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金申購手續費之收取方式，比率及投資人所需負責之直接或間接相關費用，已揭露於基金公開說明書中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站及本公司網站( http://www.yuantafunds.com )中查詢。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，本基金不歡迎受益人進行短線交易。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。
投資人申購的是經理公司所募集發行之各子基金(即元大台灣卓越50 ETF連結基金/元大台灣高股息 ETF連結基金)受益憑證，而非申購在臺灣證券交易所掛牌交易的元大台灣卓越50基金或元大台灣高股息基金或 元大富櫃50基金等台股ETF。臺灣證券交易所、證券櫃檯買賣中心及前揭台股ETF的指數提供者並無以任何方式贊助、背書、認可、銷售 、宣傳或推廣各子基金之募集發行。請注意，各子基金之基本投資方針及特性，未必適合每一個人投資，投資人申購前應依本身投資目 標、風險承受度等條件，進行審慎評估:1.各子基金投資於單一連結的主基金應達基金淨資產價值90%以上，故投資風險無法透過投資組 合進行分散。 2.各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標，惟仍可能因(1)基金應負擔之費用;(2)投資主基金之比重未達淨資產 100%;(3)期貨交易等因素影響，使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異:(1)各子基金交易成本及應負擔費用(例如:經理費、保 管費等)將自基金資產中扣除。(2)為保留現金流動部位因應申贖，各子基金投資主基金比重未必達淨資產價值100%。(3)各子基金將進行 期貨交易使基金整體曝險儘可能貼近基金規模100%。因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同有價證券標 的，故各子基金將同時承受主基金及期貨標的對市場信息反應不一所產生的價格落差。 3.各子基金投資於主基金受益憑證之部位，經理 公司將不收取經理費，惟保管費仍依各子基金規模計收。受益人應負擔之費用包括各子基金及所投資主基金之相關費用。
台北總公司：106台北市敦化南路二段67號地下1層 （02）2717-5555 109年金管投信新字第012號
台中分公司：406台中市崇德路二段46之4號5樓 （04）2232-7878 109年金管投信新分字第005號
本網站資料係由第三人提供或發行，該等資料僅供您參考。資料中並無本公司提供之任何資訊，且其中包含之內容、觀點，及意見本公司均未查證且無法負責。對於使用該等資料所造成之任何損失均不負責。建議您使用該等資料時應個別獨立判斷，不宜僅依賴該等資料，敬請留意。