2023年的股市中,除了國際主要央行升息進入尾聲的好消息外,發展生成式AI的資訊科技類股也成為帶領國際股市回神的動力。今年以來表現較好的主要國際市場,包含費城半導體指數累計漲幅45%,那斯達克指數32%,台股加權指數18%,日經指數15%(以美元計算,期間為2023/1/2 – 2023/6/30)。基金投資人是否有跟上這波漲勢?同樣類型的基金是否也有相同的好表現呢?跟著本篇文章一起來看看!
今年上半年國人淨申購最多的8檔境外基金中,除了美國智選和環球機會2檔股票型基金之外,其餘6檔皆為較保守的債券或平衡型基金。其中,第一名是安聯收益,截至今年五月底近47%是由國人持有;第二名則是高盛旗下的新興市場債券,國人的持有比例更高達57%。另外,上半年科技股帶領股市反彈,股票型的美國智選和環球機會也獲得投資人的青睞進入前8名的榜單中。
今年受AI題材影響,台灣半導體及資訊科技產業供應鏈受益良多,漲幅最多的類別幾乎都與此題材有關。根據下圖所示,今年以來類別績效排行中,台灣股票在漲幅最多的6個類別中佔據了前3名的位置,而其他3個類別中,資訊科技股票類別與AI有直接的關聯,北美股票類則是包含了主導AI發展的美國科技巨頭,台灣平衡型也同樣包含台灣科技產業供應鏈相關的股票。也就是說這6個績效最好的類別其實都與AI脫不了關係,由此可見,上半年的股票市場受到AI的影響力之大。
如果我們更進一步觀察今年以來累積漲幅最高的基金,可以發現前7名的基金都與台灣或資訊科技股票相關。在這些基金中,排名第一的是日盛新台商基金,約有2/3的持股都是資訊科技類股,而第二名是日盛MIT主流基金,也有近60%的資訊科技類股,其他排行榜上的基金也同樣是明顯以科技為主題的基金。這情況再次凸顯今年股票市場受到AI題材影響的程度。
長期而言,AI的未來發展趨勢仍然是值得期待,因此建議可以持續做定期定額長期投資,以免錯過科技發展所帶來的紅利。然而若是原本就已經持有一定比重資訊科技相關基金的投資人,則建議可以趁這波高檔做投資組合再平衡,確保各部位比重不失衡。
基金報告書 | 申購 | |
安聯收益成長基金-AT累積類股(美元) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | ||
駿利亨德森平衡基金A2美元 (本基金某些股份類別之配息來源可能為本金) | ||
日盛新台商基金 | ||
摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) |
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