2023年的股市中，除了國際主要央行升息進入尾聲的好消息外，發展生成式AI的資訊科技類股也成為帶領國際股市回神的動力。今年以來表現較好的主要國際市場，包含費城半導體指數累計漲幅45%，那斯達克指數32%，台股加權指數18%，日經指數15%（以美元計算，期間為2023/1/2 – 2023/6/30）。基金投資人是否有跟上這波漲勢？同樣類型的基金是否也有相同的好表現呢？跟著本篇文章一起來看看！
1. 近半年國人買什麼境外基金？
今年上半年國人淨申購最多的8檔境外基金中，除了美國智選和環球機會2檔股票型基金之外，其餘6檔皆為較保守的債券或平衡型基金。其中，第一名是安聯收益，截至今年五月底近47%是由國人持有；第二名則是高盛旗下的新興市場債券，國人的持有比例更高達57%。另外，上半年科技股帶領股市反彈，股票型的美國智選和環球機會也獲得投資人的青睞進入前8名的榜單中。
資料來源：基金資訊觀測站，「鉅亨買基金」整理，資料期間：2022/12~2023/5，資料日期：2023/07/05。
2. 績效最佳類別排名
今年受AI題材影響，台灣半導體及資訊科技產業供應鏈受益良多，漲幅最多的類別幾乎都與此題材有關。根據下圖所示，今年以來類別績效排行中，台灣股票在漲幅最多的6個類別中佔據了前3名的位置，而其他3個類別中，資訊科技股票類別與AI有直接的關聯，北美股票類則是包含了主導AI發展的美國科技巨頭，台灣平衡型也同樣包含台灣科技產業供應鏈相關的股票。也就是說這6個績效最好的類別其實都與AI脫不了關係，由此可見，上半年的股票市場受到AI的影響力之大。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料期間：2022/12/31~2023/06/30，資料日期：2023/07/04，採理柏台灣分類的基金類別。此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
3. 漲幅最多基金排名
如果我們更進一步觀察今年以來累積漲幅最高的基金，可以發現前7名的基金都與台灣或資訊科技股票相關。在這些基金中，排名第一的是日盛新台商基金，約有2/3的持股都是資訊科技類股，而第二名是日盛MIT主流基金，也有近60%的資訊科技類股，其他排行榜上的基金也同樣是明顯以科技為主題的基金。這情況再次凸顯今年股票市場受到AI題材影響的程度。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/07/04，採理柏台灣分類的基金類別，此排名僅包含成立滿三年以上基金。此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略
今年上半年表現優異基金多與AI相關，然而資產配置須注意不宜單一部位曝險過高
長期而言，AI的未來發展趨勢仍然是值得期待，因此建議可以持續做定期定額長期投資，以免錯過科技發展所帶來的紅利。然而若是原本就已經持有一定比重資訊科技相關基金的投資人，則建議可以趁這波高檔做投資組合再平衡，確保各部位比重不失衡。
鉅亨精選基金
| 基金報告書 | 申購 | |
| 安聯收益成長基金-AT累積類股(美元) (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) |  | |
| 駿利亨德森平衡基金A2美元 (本基金某些股份類別之配息來源可能為本金) | | |
| 日盛新台商基金 | | |
| 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | | |
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