聯準會在2023年最後一次利率會議上釋出2024年將進行3次預防性降息的消息後,美國股市呈現穩定上漲的趨勢,創下歷史新高。許多投資人趁高點獲利了結,手上的閒置資金卻不知道該如何運用。如果你也有這樣的煩惱,就讓我們告訴你還有什麼資產值得投資!
了解美國經濟走勢,就有很大的機率可以預測部分資產的未來走向。觀察美國近期的經濟數據,通貨膨脹率受到良好控制回落至3.1%,而失業率也維持在3.6%的低水準,因此我們認為2024年上半年經濟不著陸的機率最高,軟著陸的機率較低,而硬著陸的可能性則是極低。也就是說,作為全球經濟引擎的美國,將持續其穩健成長的趨勢,帶動2024上半年世界經濟的整體成長。
「鉅亨買基金」對2024年上半年預測
資料來源:「鉅亨買基金」,長期公債指美國長天期公債。
回顧自1927年來美股創下歷史新高後的表現,可以發現隨著持有時間的增加,平均累積報酬率呈上升趨勢。在股市創新高後的三個月,平均報酬率為2.5%,6個月後這個數字增至6.3%,持有2年的平均報酬率更高達23.6%!這個回測期間涵蓋了歷史上所有世界大戰、金融危機、能源危機以及疫情等重大事件,是一份具有參考價值的資料。尤其是在當前經濟穩定成長的環境下,投資人更可以安心的在股市高點持續持有手中的美股部位。
儘管對美國經濟和股市整體前景持樂觀態度,許多投資人仍對於在股市創新高後進場感到擔憂。為解決這些顧慮,我們回測全球不同資產,包含各國股市、債市和房地產等,分析他們在近20年間美股創新高後的表現如何。 從眾多不同資產中,我們整理出持有2年平均累積報酬率在兩位數以上的清單。表現最好的是美國科技股,平均報酬率高達31%,凸顯科技產業在當今經濟中的核心地位。其次,印度和台灣股票也表現亮眼,分別有21%和18%的報酬率,顯示部分新興市場也同樣有利。中國股票雖然也有16%的報酬率,但鑒於目前的結構性問題,建議投資人持觀望態度。而已開發國家、巴西和全球股票也有雙位數的成長。
美股即將創新高,在目前經濟穩定成長的趨勢下可以預期股市會延續漲勢。然而對於高點進場有顧慮的投資人,可以考慮其他同樣在美股創新高時表現優異的資產。更積極的投資人可以布局美國科技股、印度或台灣股市,較保守的投資人可以選擇已開發國家股市或全球股市,來分散單一國家產業風險,又能抓住股市上漲的趨勢。
基金報告書 | 申購 | |||
美國科技股 | 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | |||
印度股票 | 野村基金(愛爾蘭系列)-印度領先股票基金(T美元類股) | |||
台灣股票 | 路博邁台灣5G股票基金T累積級別(新臺幣) | |||
美國股票 | 法盛盧米斯賽勒斯美國成長股票基金R/A(USD) | |||
環球股票 | 摩根士丹利環球遠見基金 A (美元) |
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