歷經俄烏戰爭爆發、中國動態清零封控防疫，乃至貫串全年的美國聯準會積極採取升息動作抑制高漲的通膨壓力，多項利空衝擊今年全球金融市場表現，投資人手上或多或少都有虧損比較嚴重的投資部位。時序接近年底，投資人可以好好審視既有投資標的，若確認投資前景無虞值得長期持有，那麼建議可以即刻開始加碼定期定額以平均投資成本，這對於加速弭平虧損、提振績效表現會有相當顯著的幫助。
以2008~2009年金融海嘯期間的美股為例，假設在2008年初股價相對處於高點時投資美股S&P 500指數50萬元，之後落入空頭市場格局股價一路走弱，甚至到9月中旬時虧損幅度已來到兩成的嚴重程度，若此時能開始加碼定期定額投資，假設自10月開始啟動每月2萬元的美股指數定期定額計畫，雖然期間市場仍進一步走跌，負報酬狀況未見太大起色，但透過定期定額的方式持續於低檔累積較多的單位數，其後歷經2019年3月的V型反彈直到2010年3月時，50萬元的單筆投資加計定期定額的投資成果不僅弭平虧損更來到1.10%的正報酬，對比完全沒有任何加碼的單筆50萬元投資，仍呈現-16.02%的負報酬狀態，突顯定期定額在加速弭平單筆虧損投資的效用相當顯著。
面臨美國聯準會政策態度還是相當鷹派的環境，不少投資人擔憂市場可能還有持續向下測底的風險，市場不確定性也讓投資人對於加碼定期定額感到卻步，是否等到股市再跌深有落底跡象時再開始定期定額？實則不然，以上述同樣的案例觀察，若等到2009年3月股市波段跌幅已經超過五成的次月才開始定期定額，則截至2010年3月總報酬率仍為-4.64%的負報酬，顯示在單筆虧損嚴重、市場價格明顯低於投資成本時，應該「及早」透過定期定額加碼降低平均成本，將有助收斂整體投資負報酬，並加快恢復正報酬率的時間。
市場波動期間面臨短暫的回檔虧損，持續每月進場定期定額投資突顯擺脫情緒干擾、紀律投資的重要性，儘管當前市場正面臨高通膨、利率政策調整的陣痛階段，但歷史屢屢驗證若能堅守「定期定額」、「長期投資」兩大原則，多有所收獲，因應現階段的市場趨向，建議定期定額標的的選擇，可把握「擁人口結構優勢和內生成長動能」、「具創新技術成長動能」、「價值型高股利股票」三原則。
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