永續投資正夯，從2014年至2019年全球ESG專項基金資產管理規模成長七倍，截至2020年5 月底，規模更是節節攀升且無放緩跡象。(見下圖)
永續投資為何如此具吸引力？貝萊德觀察，除了投資能為社會帶來正面影響之外，更重要的是善盡「社會責任」，並不一定意味著犧牲績效，甚至有機會達到雙贏的局面。
永續投資是一個理念，而ESG(環境、社會、公司治理)是用於辨別及制定具體永續投資方案的分析工具。ESG數據反映了無法透過傳統財務報表來揭露，卻對企業價值造成影響的另一面向，例如員工的工作滿意度、客戶關係、甚至董事會決策是否透明等。市場也逐漸認同ESG與企業長期成長潛力有緊密相關性。
在ESG當中最為人所知曉的，就是環境 (Environmental )。您的投資可能會加速冰山暖化造成地球哭泣，也可能可以減少空氣汙染促進永續發展。為實現低碳未來，政治、監管及科技進步的步伐越來越快，全球各地政府作出大膽的氣候承諾並強化規範，例如歐洲綠色協議、中國最新的五年計劃以及拜登政府推出的政策。除此之外，科技創新正使綠色經濟轉型加速。
對投資人而言，這些措施在三個關鍵主題中創造新機遇：潔淨能源、節能交通運輸和能源效率。到將近2050年，全球在電力供應上將由目前約三分之二的化石燃料變為佔約三分之二的可再生能源。提供廉價太陽能及風力科技的基礎建設公司，以及提供電池及儲氫的公司，將從湧入的資金中受惠。(資料來源：貝萊德，使用來自國際能源署、蓬勃新能源財經的數據，2019年5月)
節能交通運輸方面更是如此，預計到2030年，電動車市場的規模將飆升更多(見下圖)。而轉型的過程中，科技創新在供應鏈多個部分扮演重要的角色。此外，能源效率主題也常被提及，像是降低建築和工業能源消耗，正是向低碳經濟轉型的重要組成部分。
過去提及永續投資，最常被討論的重點在於，在ESG的標準之下，投資報酬是否會不夠亮眼，社會責任與投資績效不可兼得。
貝萊德認為能夠展現優異永續投資特性的企業，有機會表現優於其他企業。如下表顯示， ESG股票指數近五年來的累積報酬率優於傳統股票指數。
想為「社會」盡一份「責任」，該如何展開行動才能讓「投資愛地球」不淪為口號？貝萊德建議，不妨選擇專業的投資機構，從「與ESG主題相關」或是「將ESG因子落實在投資流程」的基金著手。
以貝萊德永續能源基金為例，投資標的之企業，其營收至少25%*得來自與永續能源相關的業務，且該企業必須將永續能源視為其主要發展的重點。此外，投資配置符合聯合國永續發展目標，從氣候變遷、永續建築到永續能源等，關注向低碳經濟轉型的企業。
又或者像是貝萊德ESG社會責任多元資產基金 (原名「貝萊德社會責任多元資產基金」) (基金之配息來源可能為本金），其投資策略排除會使ESG風險增加或違背投資人價值觀的企業或產業，只選擇ESG評分優於平均的標的，並加碼ESG主題式投資組合。
當永續投資逐漸成為顯學，傳統投資策略與環境、社會及公司治理(ESG)投資觀點相結合，不僅有機會持續提升投資表現，也能形成正向的改變，鼓勵更多人共創美好未來。
*上述包括內部投資限制並可能隨時更改而不予通知，投資策略請詳基金公開說明書。
基金投資涉及一定程度之風險, 建議投資人應一併審視自己的風險承受度及投資目的, 再選擇最適合的投資標的。
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股票入息系列基金所稱之「入息」係指基金會使用符合其投資目標之衍生性工具／證券相關商品，以產生額外之收入。為獲取較一致性之配息收入，除股票投資之資本利得及股息收益外，賣出短期選擇權之已實現權利金收入亦屬於基金之配息來源之一。基金之衍生性金融商品／證券相關商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權操作，與其他股票型基金特性不同，在市場短線大幅上漲時，可能導致基金績效落後於市場之情形。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，基金之配息可能由本金支出；惟上述配息政策並不表示配息固定不變。基金投資全球／亞太地區股票市場，亦即基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品／證券相關商品的操作而有所降低。此外，投資人應留意衍生性工具／證券相關商品操作與本策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。台北市信義區松仁路100號28樓，電話:0223261600。本文所載之任何意見，反映本公司資料製作當時情況之判斷，可能因其後的市場變化而調整。投資人不應視為投資決策依據或投資建議。基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw) 或境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 中查詢。 投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。 當該基金投資地區包含中國大陸及香港，投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。依金管會規定，目前直接投資大陸證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限且不得超過境外基金資產淨值之20%。 高收益債券基金主要係投資於非投資等級債券，適合能承受高風險之非保守型投資人，投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。高收益債券之基金可能投資美國Rule 144A債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%；境外基金不限），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。 (穩定)配息股份，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。在未扣除費用之下支付股息，可產生更多可分配的收入。然而，從本金支付的股息可能等於投資人獲得部分原始投資金額回報或資本收益。所有支付股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值立即減少。有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於貝萊德網站，投資人可至 https: //www.blackrock.com/tw 查詢。收益分配金額由經理公司或基金董事決定，並預計定期檢視收益分配水準。惟如經理公司或基金董事認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響等)則可隨時修正收益分配金額，故每次分配之金額並非一定相同。 股票型基金主要配息來源為股票／證券相關商品投資之已實現資本利得、股息收益及已實現權利金收入等，其中股息收益之概況可由年化股息率而得。基金每月／每年配息金額之決定是根據已取得之資本利得及股息收益等配息來源狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益等配息來源狀況不佳，將可能調降目標配息金額，詳細配息情況請詳基金公開說明書或投資人須知之說明。 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 申購手續費屬後收型之基金，手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付1.25％的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。 本文所提及之有價證券僅供說明之用，不代表任何金融商品之推介或建議，亦不代表基金未來投資。
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