今年只要強調高配息,台灣投資人總是趨之若鶩,尤其以台灣股票月配息基金最受歡迎。但是台股月配基金就那幾檔,選擇性較少。不過境外基金選擇就不一樣了,若再篩出以「月配」為主的更是有339檔,提供投資人更多元的選擇。
我們整理出所有境外主級別為「美元」的債券型基金、配息頻率符合「每月配息」,並且今年以來總報酬、配息率由高至低排序取前6名。從投資地區來看,環球債券4檔、北美債券1檔,及亞洲債券1檔。再細看債券基金的種類,總共有3檔屬於非投資等級債券基金、2檔新興市場債券基金,及1檔複合債券基金,年化配息率介於6.6%至8.3%。更特別的是,這些擁有「高息」、「月配」的境外基金,不像台股種類單一,而是種類更多樣,各類型的投資人都可以找到適合自己的選擇。
從前段得知境外基金也有所謂的高配息,且種類更多元。我們進一步整理出這6檔債券基金的持債評級,並排序評級由高至低,投資於信評較高的美元優質債券比例以聯博房貸收益基金73%最高(持債評級分布A級以上56%、BBB級17%)、晉達新興市場公司債券基金35%、聯博全球非投資等級債券基金24%。其他3檔則投資受景氣波動度較高的BB級以下居多,投資人應審慎評估自身之投資目標及風險承受度,選擇適合自己的基金。
一般說來,債券償還期限在1年以內為短期債券;1年以上、10年以下的為中期債券;10年以上的為長期債券。且又以短期債券價格較不易受到利率變化影響,長期債券則享有殖利率更高的優勢。從圖表來看,除了滙豐環球非投資等級債券基金資訊較少,我們可以發現聯博房貸收益基金投資於10年以上中長期債券37%最高、3到20年則是以安本前緣市場債券基金43%及晉達新興市場公司債券基金45%最多,其他2檔投資3年內居多,其中又以安聯動力亞洲非投資等級債券基金流動性最佳,投資小於1年內比例20%最高,投資人可依自身資金需求配置長短債比重。
受聯準會貨幣政策「轉鴿」的加持、歐洲央行及英國央行接連按下升息暫停鈕,債券市場可能成為全年表現最佳的資產類別。截至2023年12月中旬,美國10年期公債殖利率已從近5%的高點回落至3.9%,市場瀰漫著結束升息的樂觀氛圍,資金回流的狀況也開始出現,預期這類債券基金將因此受益,適合長期投資人進場布局。
基金報告書 | 申購 | |
聯博-房貸收益基金AA(穩定月配)級別美元 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券並主要投資於符合美國 Rule 144A規定之私募性質債券且配息來源可能為本金) | ||
安本基金-前緣市場債券基金A月配息 美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) | ||
晉達新興市場公司債券基金C收益-2 股份 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金) |
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