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儘管受到變種病毒侵襲、全球通貨膨脹率快速升高、美國聯準會可能加快收緊貨幣政策與中國房地產龍頭違約干擾，全球大部分國家股市仍於2021年迎來上漲。2021年哪一類的基金漲幅最高？2022年又該如何佈局？
資料來源：理柏，「鉅亨買基金」整理，採理柏環球分類中各分類基金年度報酬率平均值，資料日期:2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
2021年是股票型基金的勝利年，表現最好的前10個分類都是股票型基金，其中4個為單一國家型基金、2個為區域型股票型基金，剩下的4個為產業型基金。2021年表現前五名分別為台灣中小型股票、台灣股票、美國房地產股票、越南股票與資訊科技股票，平均漲幅介於30%至50%間。如此驚人漲幅不只高於全球股票的16.8%（MSCI全世界指數），也比全球表現最強的越南股市還高（越南證交所指數上漲37.4%，成交量不大的尚比亞與黎巴嫩股市不列入比較），展現基金經理人的操作能力。
2021年表現優異等同於2022年也會有好表現嗎？回顧過往5年，可發現很少有基金分類能持續表現居前。少數例外就是資訊科技股票與台灣中小型股票，過去5年中有4年的表現居理柏環球分類的前10名。其次是台灣股票、大中華股票與中國股票，過去5年中有3年的表現居所有分類的前10名。扣除掉資訊科技類股票，其他產業型基金很少能有持續的突出表現，大多偶爾1年表現居前後就會掉出前10名。
資料來源：理柏，「鉅亨買基金」整理，採理柏環球分類中各分類基金年度報酬率平均值，資料日期:2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
資料來源：理柏，「鉅亨買基金」整理，採理柏環球分類中各分類基金累積報酬率平均值，資料日期:2022/1/3。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。
從2021年表現與過去5年表現居前的次數來看，資訊科技股票與台灣中小型股票都是最大贏家。下一個關鍵問題是，如果持有10年，這兩個分類仍然可以提供優異的績效嗎？從上圖可看出，資訊科技股票與台灣中小型股票過去10年平均累積報酬率高達435%與383%，表現為理柏環球分類中的冠亞軍。其後的台灣股票、越南股票與美國股票長期績效也同樣出色，10年累積報酬率接近300%。
無論從短期或長期角度來看，台股基金與科技基金表現居前的機率較高且累積報酬率驚人，適合長期分批佈局，以克服短期可能因為聯準會調整貨幣政策而帶來的股價波動。
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