美股第二季財報近尾聲，獲利年增率基本優於預期，市場預期 2023年第四季或 2024年，獲利有望出現積極訊號，其中財報最為亮眼的就屬多數科技大廠第二季財報優於預期，加上 AI話題持續主導市場情緒，科技後市不看淡。
美銀美林 8月全球經理人調查，機構法人不僅減持現金，增加股票曝險，且持續追漲科技股，科技股占投組比重攀抵 2021年底以來新高。科技股之所以讓法人買單， AI功不可沒，更可以從美國科技大廠如微軟、Alphabet、Amazon與Meta等的部署獲得驗證，市場關注這些領頭羊如何應用 AI技術尋找新營運動能的標的，且各家最新一季財報獲利均優於市場預期，並宣告加大 AI相關資本支出或產品開發。
Morgan Stanley認為，目前 AI發展僅在萌芽階段，對比當初2000年科技泡沫時市場狂熱了 2年，納斯達克指數本益比一度高達 200倍後泡沫才逐漸破滅，甚至預估至 2027年因 AI增加的潛在市場將成長 ３倍外，也因為不同的產業發展階段有不同的投資重點，參考過往產業興衰的案例，近年 AI產業成長故事將著重在基礎建設的投資機會，如半導體、網通、硬體等，因此看好 AI將是未來10年的長期故事。
值得一提的是，科技產業不光是股票有看頭，就連債券也是有話題。美國非投資等級債發行企業由於搶在升息前發行長天期債券，目前長天期固定利率支出的利息維持低檔，尚未感受到信貸緊縮壓力，利差未見上揚，科技業的違約率亦維持相對低檔。此外，科技非投資等級債由於長期違約率低，財務體質相對穩健，遇到重大風險事件，如 2015年中國股災、 2020年 Covid19疫情，甚至是 2022年股災，不僅跌幅相對小，反彈爆發力亦相對強勁。
中國信託科技趨勢多重資產基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金）
三大優勢：
1. 網羅熱門科技趨勢，現在及未來都入列
網羅主流生成式AI、互聯網等科技趨勢概念產業，聚焦科技三大資產（股票/非投資等級債/投等債），長期有機會發揮跟漲抗跌之效益！
2. 根據景氣變化彈性調整資產比重，基金表現前段班
3. 利上加力，打造名利雙收二刀流
收益來源含資本利得及債券息收，基金透過每月配息入袋，打造成長與息收兼具之多重資產基金！
中國信託科技趨勢多重資產基金（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金之配息來源可能為本金）截至7/31，基金投資比重約 91%，以資產曝險來看，股票（含避險）43%、非投資等級債 31.9%、投資等級債 15.9%。 AI為長期市場題材，但近期股票估值相對高，高檔震盪加劇，於追逐AI題材時，為減少因難忍波動而遭清洗出場的機率，建議藉有科技股債多重資產波動低的特性，幫助投資人減緩上沖下洗的心理焦慮，且資本利得、債券收益兼具，能完整掌握長期AI趨勢的投資契機。
※申購優惠費率、活動期間或其他使用規範如有異動，本公司將於官網網站另行公告。鉅亨買基金保留隨時終止，或調整優惠活動之權利。
【中國信託投信獨立經營管理】 本基金經金融監督管理委員會(以下簡稱「金管會」)核准或同意生效，惟不表示本基金絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱本基金公開說明書。投資人可至下列網址查詢本公開說明書：本公司網站（www.ctbcinvestments.com）或公開資訊觀測站（http://mops.twse.com.tw）。本基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。故投資本基金可能發生部分或全部本金之損失，最大可能損失則為全部投資金額。金融消費爭議處理及申訴管道：就本公司所提供之金融商品或服務所生紛爭投資人應先向本公司提出申訴，若三十日內未獲回覆或投資人不滿意處理結果得於六十日內向「金融消費評議中心」申請評議。受益人投資遞延手續費之 NB 類型各計價類別受益憑證者，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依受益人持有期間而有所不同，其餘費用之計收與前收手續費類型受益憑證相同，亦不加計分銷費用。NB 類型各計價類別受益憑證遞延手續費之規定，請詳本基金公開說明書「基金概況/壹、基金簡介/十四、銷售價格」及「基金概況/玖、受益人之權利及費用負擔」之內容。本基金得視市場情況投資非投資等級債券，投資人投資本基金時不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，本基金可能因利率上升、市場流動性下降或債券發行機構違約不支付利息、本金或破產而蒙受虧損，故本基金不適合無法承受相關風險之投資人。又本基金可投資於美國Rule 144A債券，該債券屬私募性質，故而發行人之財務狀況較不透明，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。本基金之配息並採每月配息評價機制，基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動，於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付，任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。有關本基金之配息組成項目揭露於本公司網站。本基金投資於基金受益憑證部份可能涉有重複收取經理費。本基金包含新臺幣、美元及南非幣計價級別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之；南非幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以南非幣為之。如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。此外，基金可能投資於各計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響基金不同計價幣別受益權單位之淨資產價值。另外，投資人亦須承擔匯款費用，且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用。目前暫不受理南非幣計價受益權單位之申購申請作業。本基金可能面臨之風險包含：類股過度集中及產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動之風險、政治或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、其他投資標的或特定投資策略之風險、從事證券相關商品交易之風險、法令環境變動之風險、循滬港通、深港通及債券通機制投資大陸地區股票及債券之相關風險及其他投資風險等，而基金資產中之債券皆隱含其發行者無法償付本息之違約風險，本基金所投資標的發生上開風險時，本基金之淨資產價值可能因此產生波動。投資人應特別留意，本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以發行價格計，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。
中國信託證券投資信託股份有限公司 / 台北市南港區經貿二路188號12樓 / 02-2652-6688 │ 台中分公司：台中市西區忠明南路499號9樓之1 / 04-2372-5199
本網站資料係由第三人提供或發行，該等資料僅供您參考。資料中並無本公司提供之任何資訊，且其中包含之內容、觀點，及意見本公司均未查證且無法負責。對於使用該等資料所造成之任何損失均不負責。建議您使用該等資料時應個別獨立判斷，不宜僅依賴該等資料，敬請留意。