投資科技類股已經變成投資顯學，但是其實科技股之間的不同也大有學問。分清楚科技類股基金有什麼不同，選對自己想要的風格特性，才能掌握最佳投資機會。
1.科技基金的投資風格分析
在選擇科技基金時，投資人可以從大型價值、大型成長、小型價值與小型成長4種風格進行分析。根據指數回測結果，科技股的波動較大，其中小型股又比大型股的風險更高。但所有科技股的一年平均報酬率都高於美國大盤指數。尤其以大型成長股的表現最佳，持有一年平均報酬率達15.2%，最差的大型價值股也有12.2%的好表現。
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，採羅素科技指數、標普500指數，資料日期：2023/12/21，資料期間：2002/12/31~2023/11/30。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 從6檔熱門的資訊科技類基金來看，可以明顯發現他們的投資風格差異。首先沒有一檔基金投資於大型價值股，可能與科技類股的性質通常為成長股居多有關。再來，摩根美科、貝萊德世界科技基金、百達機器人科技基金的配置都是以成長股為主，且大型股居多，顯示基金策略為追求穩定成長。路博邁台灣5G股票基金和野村高科技基金則是大部分投資於小型股，其中路博邁的配置更為分散，小型價值股占比43%。安聯AI人工智慧基金則是大小型成長股占比各半。 
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30。基金之配置或投資比重可能隨時調整，本圖僅供參考。
2.投資標的比一比
路博邁台灣5G股票基金和野村高科技基金為境內基金，專注於投資以科技硬體製造領域表現活躍的台灣股票。這兩檔基金的投資策略聚焦於支持AI、5G發展所需的硬體科技公司，如半導體、通訊設備等產業。另外4檔基金則主要投資於全球科技的領頭羊美國。其中安聯和摩根更傾向於投資軟體企業，可能基於軟體產業高利潤率和創新能力的考量。百達和貝萊德則在軟硬體企業間取得較為平衡的投資比例。 
資料來源：各基金公司月報，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/31。基金之配置或投資比重可能隨時調整，本圖僅供參考。
基金產業配置
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30。硬體產業為GICS產業內的半導體產品與設備、通信設備、電子設備儀器及組件、電器設備、電腦與周邊設備、機械製造、獨立電力生產商與能源貿易商。軟體產業為互動媒體與服務、軟體、媒體、資訊技術服務、網路與直接行銷零售業、娛樂。基金之配置或投資比重可能隨時調整，本圖僅供參考。
3.績效比一比
所有基金在今年以來的表現相當突出，都超越美股大盤指數的20.8%（採標普500指數，截至2023/11/30）。路博邁台灣5G股票基金和野村高科技基金，作為專注於台灣硬體股票的境內基金，在各天期績效都達到正報酬的穩定表現。其他4檔境外基金在長期的表現也相當優異。其中，以投資美國大型成長股為主的摩根美科10年累積報酬率更達到402%。
基金累積報酬率
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30，以美元計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 觀察5年年化標準差，野村高科技基金的風險最高，5年年化標準差為31%，最低的則是路博邁台灣5G股票基金的22%。從夏普值的角度來看，野村高科技基金和路博邁台灣5G股票基金的5年年化夏普值達0.96和0.95，代表這兩檔基金在調整風險後的績效優秀。 
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/11/30。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略
科技基金百百種，適合你的才是好基金
選擇科技基金應評估自身的風險承受程度，搭配自己對投資風格、地域和產業的偏好，才能選出適合自己的基金。對台灣科技產業有信心的投資人，可以選擇路博邁台灣5G股票基金或野村高科技基金。偏好美國的投資者則可以選擇摩根美科。想要無腦買入科技產業的人則可以投資安聯、百達和貝萊德這三檔產業和地域配置較分散的科技基金。
鉅亨精選基金
| 基金報告書 | 申購 | |
| 野村高科技基金 |  | |
| 路博邁台灣5G股票基金T累積級別(新臺幣) | | |
| 摩根基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計) | | |
| 貝萊德世界科技基金A2美元 | | |
| 百達-機器人科技-R美元 | | |
| 安聯AI人工智慧基金-AT累積類股(美元) | | |
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