趨勢寶季度報告》2020年第3季

 

1. 未來科技王:抓準未來趨勢,搭上科技浪潮

科技股是近十幾年來表現相當強勁的類股,其中有許多新鮮的主題正在悄悄地改變人類的生活,其中包含AI、機器人等新科技。藉由分散投資在這些具前瞻性的主題科技類股,期望替投資人在搭上科技浪潮時,同時不將資金單押在單一個類股之中。同時這個主題也納入相對起步較晚的5G概念股,來創造未來的潛在報酬率。

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2. 經典常勝軍2.0:度過考驗,績效依然亮眼

今年上半年,各類風險性資產價格都如雲霄飛車一般,經歷過大跌與快速反彈。股六債四並強調分散效果的經典常勝軍,也成功度過此輪下跌並繳出亮眼的成績單,上半年與第二季分別上漲6.6%與20.8%,優於全球股市的-6.4%與15.7%。儘管績效亮眼,但為了進一步強化分散風險的能力,我們將全球公債基金換成各天期績效領先且抗震力驚人的先機環球動態債券基金,希望在未來帶給投資人更好且更穩定的表現。

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3. 消費趨勢家4.0:收復失土,上漲動能滿滿

經歷第二季反彈後(上漲15.68%),消費趨勢家收復第一季失土,上半年小幅上漲3.38%。考量到經濟谷底應已過,且此趨勢寶本就設計給風險承受度較高的投資人。我們將醫療保健類股從60%調降至40%,非必需消費與科技類股分別調升至40%與20%。消費類股基金也從較保守的富達全球消費行業基金換成較積極的荷寶環球消費趨勢基金,期望能跟隨消費復甦趨勢並創造佳績。

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4. 御守錢管家3.0:守住獲利,戰略功能強

御守錢管家第二季上漲6.6%,上半年小幅上漲0.3%,成功帶給投資人風平浪靜的上半年。展望下半年,主要組成資產中,新興市場債券潛在漲幅最值得期待,我們也因此將原基金替換成穩定度較高的群益全球新興收益債券基金。由於組成基金防禦性質較強,御守錢管家適合對景氣看法保守且不願意承擔過多風險的投資人。

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5. 配息葡萄酒2.0:全套資產配置 + 合理配息率

配息葡萄酒是透過資產配置,分散配息商品的風險集中程度。整體來說,配息葡萄酒今年以來表現為 -5.8%,優於全球高收益債券的 -6.2%,主要的貢獻來自於幫助配息投資人達到真正的資產配置,避免單一資產風險。近一季投資組合反彈約8.5%,以股4債6的配置來說,表現並不差,並且在過去半年的平均配息率達6.3%。雖然組合中新興市場債券表現在近一季較同類溫和,但近期有轉強的現象,因此本季暫不做基金更換。

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6. 配息威士忌2.0:資產配置收益增強,靜待新興債落後補漲

與配息葡萄酒不同的是配息威士忌為了提高配息率,多納入了南非幣計價的新興市場債券部位,過去半年投資組合的配息率約達9.9%。今年以來南非幣在第一季的跌幅,拖累配息威士忌的整體表現。然而在全球各大央行繼續超級寬鬆的貨幣政策下,投資組合中的風險資產仍有利可圖。配息威士忌年初以來表現為 -11.7%,近三個月反彈8.9%。考量到組合基金績效、配息表現,本季暫不替換基金。

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