投資雷達》定期定額買啥好?行家私藏的基金清單

 

「鉅亨買基金」提供超殺優惠,2021年底前10大基金系列定時定額10年0手續費,想要長期定時定額投資的人一定不能錯過,但是要選哪些基金一起走十年?

「鉅亨買基金」利用平台大數據剖析用戶最愛的定期定額基金,交叉比對超過13萬筆資料,找出三大行家族群 – 金融業、高資產族群和中小企業主,對哪些定時定額基金最感興趣,也許你可以從中找到適合的基金。

 

1. 金融業內專家最愛趨勢股基金

金融行家喜歡找熱門主題基金,而且大多投資在台灣以外的股票型基金,科技、AI和成長類股是金融業專家們常見的選擇,以主動選股聞名的「摩根士丹利美國增長」是最熱門的基金,這檔基金選擇具有成長性的創新公司,是標準的成長股題材基金。此外,投資於廣泛科技類股的「摩根美國科技」和「貝萊德世界科技」同樣受到金融業的喜愛,專注於AI主題的安聯AI人工智慧也是這族群的口袋名單。

金融業最感興趣定期定額基金績效

鉅亨買基金─金融業最感興趣定期定額基金績效

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2021/10/31,在每個月最後一個交易日投入。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

2. 有錢人偏愛分散投資

對於高資產的人來說,保全資產和創造現金流是第一順位。因此,這類人偏愛波動較低的資產。像是有配息的平衡型基金-「安聯收益成長基金」,分散投資在股票、美國高收益債和可轉債,加上長期績效不俗,獲得高資產族群的青睞。

相較一般人會選摩根士丹利美國增長基金,高資產族群則偏愛廣泛投資在全球股票的「摩根士丹利環球機會」。此外,高股息也是這族群的最愛。例如,「貝萊德全球智慧數據股票入息」和「元大台灣高股息優質龍頭基金」。

高資產族群最感興趣定時定額基金

 鉅亨買基金─高資產族群最感興趣定時定額基金

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2021/10/31,在每個月最後一個交易日投入。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

高資產族群最感興趣定時定額基金(台幣計價)

 鉅亨買基金─高資產族群最感興趣定時定額基金(台幣計價)

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以台幣計算至2021/10/31,在每個月最後一個交易日投入。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

3. 中小企業主最愛猛將型基金

中小企業主則發揮了台灣老闆敢衝敢拚的精神,再加上資金銀彈充足,使得基金的選擇更加積極。以區域別來說,相對看好台股基金,尤其近期對「統一奔騰」的關注度上升,另外一檔同樣受關注的則是「野村優質」。台股以外的股票型基金,則以「法巴能源轉型股票」、「貝萊德世界科技」和「路博邁美國小型企業」等爆發力十足的選擇最常見,但也有部分企業主喜歡像「貝萊德全球智慧數據股票入息」這種波動較低的標的。

中小企業主最感興趣定時定額基金 (台幣計價)

 鉅亨買基金─中小企業主最感興趣定時定額基金 (台幣計價)

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以台幣計算至2021/10/31,在每個月最後一個交易日投入。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

中小企業主最感興趣定時定額基金

 鉅亨買基金─中小企業主最感興趣定時定額基金

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2021/10/31,在每個月最後一個交易日投入。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

鉅亨投資策略

定期定額分散進場風險,標的跟著行家選

即使全球經濟狀況逐漸復甦,但是未來仍存在許多不確定性,這種時候透過定時定額投資,可以降低風險。如果不知道要選什麼的人,可以參考看看行家都選哪些基金,從中選出適合自己長期投資的好標的,再搭配鉅亨買基金的定期定額活動,可以省下一筆可觀的費用。

 

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※ 上述申購優惠費率、活動期間或其他使用規範如有異動,本公司將於官網網站另行公告。鉅亨買基金保留隨時終止,或調整優惠活動之權利。

 

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