投資雷達》抗震基金清單看這裡!

2020年投資市場黑天鵝不斷,從武漢病毒到油價大戰,每天晚上美股漲跌超過3%,相信許多投資人都開始睡不好了。有什麼樣的資產可以幫助投資人湧度這波暗潮洶湧呢?這篇文章會先細數過往哪些資產在波動中最具抗震力,再來看看今年股市高點以來哪些資產表現突出,最後,鉅亨買基金整理了這段時間不跌反漲的基金列表,幫投資人找出資金停泊的港灣。

 

1. 股災期間,優質債券不可少

大部分的投資人都知道在股市下跌的時候,債券的表現通常相對強勁。但是不同信評的債券表現大不相同,投資人可千萬不能選錯。過去兩次股災期間只有AAA-AA債券都締造正報酬,所以投資不只要選擇投資等級(BBB以上)的債券,更要選擇其中信評最好的基金,才能在這種時候發揮效用。

資料來源: Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2020/3/11。指數採美銀美林各信評債券總報酬指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

這樣的結論在今年新冠肺炎股災也適用,美股從高點起算已經下跌了18.95%,而債券則依信評不同表現不一。期望債券部位可以發揮抗震效果的投資人,如果沒有選到信評比較高的債券,可能會有點失望。信評最高的債券自股市高點2/19以來,逆勢上漲2.7%,但如果買到的是投資級債券中評級最低的BBB債券,反而下跌了3.2%。

 

資料來源: Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2020/3/11,*高點為2020/2/19。指數採美銀美林各信評債券總報酬指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

2. 新冠疫情期間,不跌反漲的優質債券清單

目前新冠疫情在各地還沒有受到控制的跡象,如果股市繼續波動的話,投資人可以考慮先將資金轉向較抗震的基金。「鉅亨買基金」特地整理在這波下跌中繳出正報酬、且優質債券(信評A以上)佔70%以上的精選基金列表,供投資人停泊。

抗疫強棒基金清單

基金晨星組別信評A以上
佔比(%)
績效(%)
2/19
以來
今年
以來
首域優質債券基金美元多元債79.43.96.1
瀚亞美國特優級債券基金A美元企業債92.32.75.3
富達美元債券基金美元多元債72.52.44.8
摩根美國複合收益債券-A股美元多元債87.32.54.7
貝萊德環球政府債券基金 A2全球債券-美元避險75.21.94.1
貝萊德美元優質債券基金A2 美元多元債71.21.63.5
PIMCO總回報債券基金E級類別美元多元債80.01.13.4
施羅德美元債券A1美元多元債71.11.53.4
富達全球債券基金 (A類股份)全球債券76.62.42.8
施羅德環球通貨膨脹連繫債券(美元避險)A1全球抗通膨債券94.40.32.8
安聯綠色債券基金AT(美元避險)全球債券-美元避險73.50.32.4
摩根環球短債-A股全球債券-美元避險72.60.40.9

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,績效以美元計算至2020/3/11。指數採美銀美林各信評債券總報酬指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。

 

鉅亨投資策略

市場波動加劇,避險資產不可少

儘管數據面並不差,但受到新冠疫情影響,世界各地的生產與消費活動陷入急凍,如果疫情依舊沒有好轉,可能令經濟活動停滯延長,如此一來,股市震盪將少不了。不知道要挑哪種資產來避開這段市場動盪的投資人,可以參考這篇文章提及的基金,來增加投資組合韌性。

 

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