投資雷達》2021年台灣人最愛哪些基金?

 

2021年轉眼即逝,許多重大事件在這一年緊鑼密鼓的發生,讓投資人經歷了如雲霄飛車的一年。然而,回顧這一年,如果能耐心待在市場的人,應該都能獲得不錯的報酬率。2021年,大家都買了哪些基金?這篇文章透過絕對金額成長、台人持有比例成長和境內管理規模成長,三個不同角度分析台灣人最愛的基金。來看看三大榜單裡,有沒有也適合你的基金。

 

1. 規模成長榜單:收益成長總冠軍,摩根大贏家

以台灣人持有的絕對金額來看,今年以來規模成長冠軍毫無懸念的是安聯收益成長。一檔基金的台人持有金額成長超過第二名到第六名五檔基金的總合,再再顯示這檔基金不論是在績效和配息都很符合台灣投資人的期待。

第二名與第三名則是今年績效下跌將近20%的摩根中國富蘭克林坦伯頓的生技領航,代表雖然市場狀況不好,但是台灣投資人仍看好這兩個市場的長期趨勢。第四名是摩根美國價值基金,儘管成長股與價值股在2021年表現互有強弱,但在2022年升息預期升溫下,價值股投資成為市場的熱門選擇。在前十名裡,總共有5檔摩根發行的基金,而且資產類別十分分散,突顯出台灣投資人對摩根品牌的偏好與信任

台人最愛基金榜單(絕對金額變化)

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料期間2020/12/31 – 2021/11/30,績效和基金規模以新台幣計算。基金名稱以紅色標示代表年初至今上漲超過10%,綠色代表負報酬。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

2. 持有比例榜單:這些基金,投資人耐心抱住不放

如果改以持有率成長來看,可以看出相較於全球的投資人,哪些基金的台灣人持有比例大幅增加。其中,施羅德環球收益成長台人持有比重激增27%,這檔基金可稱得上是安聯收益成長的全球版(股票、可轉債和高收益債券,但安聯收益成長聚焦美國資產,而不是全球),儘管今年新興市場資產受到壓抑,仍無阻台人搶先布局美國以外的全球資產。

第二名則是NN (L) 美國高股息基金,這檔基金聚焦在有穩定現金流的高品質美國股票,顯示有部分投資人認為未來市場將比較波動,因此轉向投資高品質股。而有一部分榜單上的基金今年表現不如預期,但卻吸引到更多人加碼而提高台灣人持有比例,再次呼應年中時分析台灣投資人越跌越買的習性(參考文章:投資雷達》上半年這些基金,台灣人最愛買!)。

台人最愛基金榜單(台人持有比例變化)

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料期間2020/12/31 – 2021/11/30,績效和基金規模以新台幣計算。基金名稱以紅色標示代表年初至今上漲超過10%,綠色代表負報酬。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

3. 這些境內基金,三檔新入榜

境內基金吸金冠軍是境內版的安聯收益成長多重資產(配置幾乎與境外版的安聯收益成長一樣),亞軍則由多重資產組合式基金的聯博多元資產收益組合基金拿下,這兩檔基金在年中榜單上也佔有一席之地。

第三到第五名的基金除了都是2021年新發行的基金之外,也都是有發行高配息級別的基金。第三名是聯博美國多重資產收益基金,布局在美國股票和高息債券,緊跟美國強勁的經濟復甦。第四名是以墮落天使為主打的野村特別時機高收益債,在目前全球高收益債券利差偏低的情形下,尋找信評調整帶來的資本利得空間。第五名則是以台股的高股息與資本利得,打造現金流的復華台灣好收益基金。

台人最愛境內基金榜單(管理規模變化)

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料期間2020/12/31 – 2021/11/30,績效和基金規模以新台幣計算。基金名稱以黃色標示代表是2021年新基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

鉅亨投資策略

投資方向各有擁護者,收益、跌深是關鍵字

從年中時榜單少不了科技股,到年尾反而由價值股急起直追,可見投資市場方向有悄然出現改變。而收益、配息則一直是台灣人永遠不變的最愛,只要是投資策略或是配息政策,有符合高配息的要求,幾乎都會成為市場的寵兒。在未來一年,建議仍以美國股市為主要核心,避開評價較貴的資產。有配息需求的人,可以考慮從股票、多重資產基金著手,或者選擇能抵禦2022年通膨+政策轉向的全球/美國高收益債基金。

 

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