復華觀點|有alpha的台股基金,一步一步墊高財富

 

文章提供:復華投信

 

據投信投顧公會統計,截至2021年4月底,境內發行的台股基金高達167檔,回顧過去二十年,台股指數表現的卻不遜於全球。其因在於全球經濟基本面不斷成長,許多的創新型態企業進入股市。特別是近五年在數位科技不斷進步下,台灣在亞太供應鏈角色更顯為重要。

 

過去三年、五年更大贏美股S&P 500

表一、台灣加權指數、美國S&P500指數及MSCI全球指數年化報酬率

資料來源:Lipper,  2021/3/31。

 

台股淺碟波動高,投資基金成效較佳

台股的高殖利率題材、成熟的新科技代工技術、去中國化轉單等利多基本面佳,經歷2020 COVID-19全球經濟崩跌再度推高台股地位,除了外資法人大舉擁護,根據證交所2021第三季統計股民已超過2,000萬戶,散戶暴增當沖亂象加劇股市高檔波動。

累積退休金是要靠長時間複利累積,散戶投資人不清楚個股漲跌因素,想跟風在股市套利只會適得其反。勝率較高的方式應該選擇投資基金,交給專業台股投資團隊找出勝出指數的alpha,動態操作實現投資獲利。復華獨創的投資機制『強模型』就是維持長期勝出的關鍵之一。強模型的功能在於利用景氣循環位置與各類資產報酬率特性間的關係,精準定位當前景氣是衰退期還是成長或復甦階段,由此預測未來市場可能轉折。近期復華升級強模型2.0,將政策變因列入參考指標,包含貨幣政策等。投資人持有的是一檔台股基金,復華提供的是一整組專業團隊時刻看守基金績效。

 

長期持有,將基金報酬率變成投資人帳上報酬率

基金績效操作交給復華,投資人只要單筆或定時定額長期持有,持續待在市場上,讓專業經理人篩選過的績優上市櫃企業為投資人打拼,逐步墊高財富並非難事。鉅亨退休好日子入選復華3檔成立超過十年以上的王牌台股基金,各具特色囊括台股潛力個股,優異的長期績效備受肯定。

 

 

資料來源:Lipper,復華投信整理,2021/5/31;復華中小精選基金成立日為2001/4/3。

 

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