群益觀點|長抱台股天長地久,績效絕對可以擁有

 

文章提供:群益投信

 

2021年5月1日Economist經濟學人雜誌大膽的說「台灣」是全世界最危險的地方,雜誌封面「世界上最危險的地方」插畫,位處雷達中心的台灣,左右兩側分別是中國和美國的軍隊,迅速上了台灣媒體的重要版面。

報導提到台灣的地理位置雖然危險,相反的,台灣投資市場卻很不一樣,如果你的投資清單內沒有台股基金,這才是最危險的,沒有投資台股,你的下場會是如何 ?

 

第一, 恐怕會成為邊緣人,台股基金投資人數創9年來新高。

靠台股基金存股成趨勢,投信投顧公會最新統計,今年 4 月台股基金定期定額扣款人數達到 262,309 人,創近 9 年來新高,而且今年 1~4 月統計,每月平均扣款筆數 41 萬筆、每人每月平均扣款金額 9,300 元,顯示台灣投資人超級喜歡台股,而且今年台股波動巨大,投資人愈來愈懂得利用分批進場,以增加扣款頻率的方式來分散風險。台股是台灣投資人最熟悉的市場,台股的交易時間就和你我生活作息一致,如果不投資台股基金,恐怕會成為社會邊緣人。

 

第二,沒有投資台股基金,荷包可能少賺很多。

根據群益投信近20年的統計資料顯示,台股走勢是一路震盪向上,20年來的累績報酬率逾180%,但中區間震盪表現占了較多時間,挑個股真的風險高一點。

但是找一檔長期績效表現優異的台股基金來長期投資,一樣可以享有長期優良的投資報酬率。以成立超過20年的群益馬拉松基金為例,不僅成立以來淨值從未低於發行價格10元,至今2021年4月底,25年來的累積酬率達2022%,平均年化報酬率13.17%。

資料來源:Morningstar,群益投信整理。資料日期:2021/4/30。

 

每月最低投資金額3千元就可以長期擁有這檔基金。假設當時一位28歲的年輕人每月定期定額投資群益馬拉松基金3千元,25年後本利和高達387萬元,其中本金僅89.1萬元,這樣的投資結果,證明了台股的投資魅力、該檔基金實力以及強大的時間複利效果。

自群益馬拉松基金成立以來每月26日扣款$3000元至2021/4/30

資料來源:CMoney,群益投信官網基金試算功能整理,資料日期:1996/8/20 – 2021/4/30。新臺幣計價。定期定額扣款日為每月26日。 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。累積投資成果包含總成本以及總報酬。

 

定期定額台股, 「R‧I‧C‧H」致勝策略

● R(Regularity)—有規律性定期定額投資、台股雖然每天都在看,但確認最熟悉的陌生人,衝動ALL IN可能會傷你最深,定期定額投資更能走得長遠。

● I(Information)—別以為定期定額投資,就不用關心市場動態,聰明的投資人會因為市場訊息,在低點加碼扣款金額,也會適時提利,提高整體投資報酬。

● C(Carefulness)—台股基金非常多,更要慎選投資標的,加上定期定額就是要長期投資,投資前謹慎挑選投資標的,一定要選成立時間長,短中長期績效好的台股基金。

● H(Hold)—最後還是要和提醒投資人,定期定額最致命的錯誤,就是停扣,台股真的不用怕,減持不停扣,紀律投資,最後一定會成功。

 

群益台股基金推薦

群益長安基金 值得長抱天長地久!

基金特色

● 大、中、小型股操作靈活依照不同盤勢階段,靈活調整大型股、中小型股比重,提高投資成效。

● 科技傳產相互搭配 尋找科技產業中之新趨勢、新產品及新應用,獲取最佳報酬,並搭配穩中求勝之傳產股,穩定長期績效。

資料來源:Morningstar,群益投信整理。資料日期:2021/4/30。

群益長安基金定期定額績效

資料來源:Morningstar,資料日期:2021/4/30,定期定額:指數以月底值計算,定期定額扣款日為每月最後一個營業日。 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證

 

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