安聯觀點|【好命退休X基金解碼】善用台股定期定額,把未來變成想要的樣子

 

文章提供:安聯投信

 

「什麼時候開始投資比較好?」「現在是不是進入市場的好時機?」別再猶豫,現在就開始!

面對眼前世界經濟變化快速,全球主要央行為提振經濟而推出史無前例的量化貨幣寬鬆政策,伴隨著許多前所未有的潛在新變數,卻也是為退休理財布局的關鍵時刻。

在一個物價年年漲贏薪水的年代,要如何過上更好的生活? 如何花錢才會開心? 懂得賺錢也要懂得如何規劃,工作賺錢可以創造收入,帶來滿足自己的成就感,但要如何利用金錢讓生活過得更好,達到真正的財富自由,進而提升到好命退休的目標呢?

不論是準備退休金,還是累積人生夢想金,每月固定小額投資,聚沙成塔創造複利效果,就從定期定額開始!

 

市場漲跌不易掌握 | 定期定額,用時間換取空間

根據歷史統計資料顯示,自1971年來,台股歷經市場多空考驗,但正報酬年度仍高達72%(圖1),因此持續參與台股,對投資人而言長期投資勝率高。

指數位置不是關鍵 主動選股才能勝出!主動式管理基金的操作目標是期待打敗指數,現階段雖然2022年前景仍不清楚,但透過基本面、評價面分析,依然可以選出值得把握的趨勢和投資標的,也有中短期報酬風險較佳標的,可為基金創造報酬,未來機會仍大。安聯投信也建議,在短期震盪加劇之際,採定期定額方式持續參與市場是較佳的做法,在下跌可買進相對便宜的價格,長期下來可將降低投資成本,提升投資勝率。

圖1. 長期而言,台股正報酬年度多

資料來源: C money 、台幣計算、安聯投信整理,資料日期 : 2020/12/31。

 

安聯台股團隊操盤實力強悍 | 歷經金融海嘯,經得起市場考驗

安聯台灣智慧基金為例,基金同時掌握「藍海創新、精緻生活、大國崛起、台灣品牌、天然資源環保」五大投資趨勢,主動操作,靈活換股,戰術性快速調整現金比率,操作績效名列前茅。連續3年拿下《傑出基金金鑽獎》–國內股票型基金–科技類股大獎(三年期)大獎、更連2年榮獲《Benchmark》最佳表現定期定額大獎–台灣股票-同級最佳獎、理柏台灣基金獎-台灣股票(三年期)獎、理柏台灣基金獎-台灣股票(五年期)獎,無疑是定期定額首選優質基金。

 

資料來源:Lipper、原幣計價;資料日期:2021/05/31,同類型係指「國內股票-一般股票」
*資料來源:Benchmark、晨星暨Smart智富台灣基金獎、傑出基金金鑽獎、理柏台灣基金獎;統計至2021/4/28。詳細得獎資訊請見: https://tw.allianzgi.com/zh-tw/about-us/allianzgi-tw/awards

 

投資買的就是未來市場的機會和潛力。主動式基金管理主要是著眼於明天的贏家、未來的潛在機會! 擁有退休資產管理領導地位的安聯投信,秉持著主動式基金專家的精神,即使面對緩成長、低收益和高波動的市場結構,仍能不追隨指數,靈活配置,提供投資人最適宜的退休投資解決方案。及刻開始,善用投資,掌握先機,把未來變成想要的樣子!

 

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