趨勢寶開箱文》不想當韭菜?配息金管家守護你的現金流

 

儘管人人都知道總報酬才是投資最重要的指標,但是配息更是大家心裡不能說卻最渴望的秘密。要如何搭建配息組合才適合現在的市場狀況?要怎麼挑選,才能避開「你要他的息,他要你的本金」的基金?鉅亨買基金為解決這個投資需求,推出了趨勢寶「配息金管家」,來看值不值得你投資。

 

1. 配息金管家策略:股債兼備才是領息好策略

講到配息,大多數的人都會聯想到債券型基金。參考下圖,確實配息是債券資產主要的報酬來源,全球高收益債券與新興市場債券的利息佔比將近100%。但全球股票(下圖以全球高股息為例)因為總報酬更高,因此可以提供更多的配息空間,而且股票相較更能抵禦通膨與升息,因此股票型基金也應該被納入選擇之中。

而在新興市場中,儘管新興股票與新興債券的報酬率表現相近,但考量到愛息族通常不喜歡波動較大的資產,新興債券會是比較好的選擇。

鉅亨買基金─過去十年,各類資產報酬來源

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料期間2011/11/30 – 2021/11/30,績效以美元計算。指數分別為MSCI全球、新興市場股票,與美銀美林各類債券指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

2. 配息金管家績效回測:現金流+長期報酬全都要

如果將全球高收益債券、新興市場債券和全球高股息都納入配息投資組合當中,是不是代表績效也會因為多元化而被分散?配息金管家不僅涵蓋這三類資產,而且,如果將此策略回朔到1999年底,這個策略不僅勝過全球投資級債,也打敗了全球股票。

配息金管家策略反而受惠於資產多元化,相較債券資產更能漲,相較股票資產波動更小。想要同時掌握現金流和長期報酬表現的人,可以考慮選擇這個投資策略。

鉅亨買基金─投資策略比較

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料期間1999/12/31 – 2021/11/30。指數為MSCI全球股票、美銀美林全球高收益債、新興市場債與全球投資等級債券指數。配息金管家策略為35%全球高股息+35%全球高收益債券+30%新興市場債券。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

3. 配息金管家基金怎麼挑?除了績效,還有配息穩定性

配息固然重要,但總報酬更重要!相信愛息族都聽過這句話,因此配息金管家除了挑選中長期績效都不錯的基金之外,也同時到配息合理性,配息金管家精選三類資產中過去幾年內總報酬超越配息率、配息率波動度較低的基金,來完成搭建適合長期持有的領息組合。

配息金管家基金組合

鉅亨買基金─配息金管家基金組合

資料來源:MorningStar,「鉅亨買基金」整理,資料期間2021/11/30,績效以美元計算。指數分別為MSCI全球、新興市場股票,與美銀美林各類債券指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

鉅亨投資策略

不盲追高配息,配息金管家照顧你的現金流

雖然大多數人都知道選擇配息基金時,應該要兼顧報酬率,也應該要選擇不會從淨值中配息的基金,但卻不知道應該挑選哪些資產跟基金。配息金管家便是為了解決這樣的投資需求,而被打造出來的。配息金管家精選全球高股息、全球高收益債和新興市場債券基金,並且,同時考量中長期績效與配息穩定性。適合配息需求落在年化配息率4%左右,又希望資產可以有長期上漲潛力的投資人

 

🔔 延伸閱讀 

 

鉅亨精選基金

精選基金限時優惠
【趨勢寶─配息金管家】新時代配息必選 👉限時0手續費

※ 申購優惠費率、活動期間或其他使用規範如有異動,本公司將於官網網站另行公告。鉅亨買基金保留隨時終止,或調整優惠活動之權利。

 

鉅亨趨勢寶─配息金管家,息利雙收,限時0手續費優惠!

 

 

(Visited 3,027 times, 8 visits today)