上市以來詢問度居高不下的人氣基金— 安聯收益成長基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) ,依據配息率高低、費用前(後)配息推出AT、AM、AMg7等級別,這些投資人熱愛的級別箇中差異是什麼?
人氣基金三大級別比一比 | |||
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AT | AM | AMg7 | |
配息頻率 | 累積(不配息) | 月配息 | 月配息 |
配息金額 | — | 每單位配息金額固定 (半年檢視一次) | 每單位配息金額固定 (半年檢視一次) |
配息政策 | — | 配息前先扣除相關費用, 配息金額較少 | 配息前未先扣除相關費用, 配息金額較多 |
配息率 | — | 較低 | 較高 |
配息後對淨值影響 | — | 較少 | 較大 |
計價幣別 | — | 計價幣別較多 | 目前僅美元、澳幣二種計價幣別 |
資料來源:「鉅亨買基金」整理。
安聯人氣基金─近6次配息記錄
安聯收益成長基金
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
資料來源:安聯投信官網、鉅亨買基金整理。註:基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:安聯投信,鉅亨買基金整理,截至2021/09。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。當期(含息)報酬率計算為:[(收益分配基準日當月月底淨值 + 每單位配息金額)/前一月月底淨值-1]*100%。
安聯人氣基金適性比較
級別 (以美元為例) | 投資人屬性 | 0手續費 |
AT | 無收息需求 | 申購 |
AM穩定月收類股 | 有配息需求,不希望淨值波動較大 | 申購 |
AMg7月收總收益類股 | 追求較高配息,可接受淨值波動較大 | 申購 |
資料來源:「鉅亨買基金」整理。