配息本金和你想得不一樣!

 

對配息基金有興趣的投資人,對於「本基金之配息來源可能為本金」這句話都不陌生。然而,所謂本金的定義是什麼? 要怎麼知道每次領到的配息有多少比例來自本金?

 

本金和你想得不一樣 !

大多數投資人認知的本金是申購該檔基金時的下單金額(如新台幣100萬),因此當申購一檔年化配息率10%、配息來自本金比例為50%的基金時,會以為領到的10萬利息有5萬都是來自於當初申購下單時的100萬,但實際上基金公司對本金的定義是不同的。

基金公司對本金定義=資本利得+前期未分配收益+原始投資金額

資料來源:「鉅亨買基金」整理。

 

配息來自本金比例怎麼查?

想知道每期配息有多少來自本金,都可以從基金公司官網上的「配息組成表」查詢。以魅力狂掃債券基金界的「聯博-全球高收益債券基金AA美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)」為例,投資人可依據以下步驟進行查詢:聯博投信官網基金中心/最新配息/境外基金聯博-全球高收益債券基金配息紀錄配息組成詳情PDF,就可查詢到這檔基金近12次的配息組成。

資料來源:「鉅亨買基金」整理。

 

精選配息基金

限時優惠基金特色精選基金申購
收益經典聯博-全球高收益債券基金 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
國民基金安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
平台獨家穩中收息先機環球動態債券基金(基金之配息來源可能為本金)
新興之王鋒裕匯理新興市場債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
新興之后NN (L) 新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
多元配置施羅德環球收息債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)