鋒裕匯理觀點》退休理財找標的,美股長期趨勢值得留意

 

想要退休能輕鬆樂活,及早理財不可少,但若要讓資產像雪球一般越滾越大,享受到時間複利的威力,那找到一個足夠長的雪道,讓資產去累積茁壯,可說是成功的關鍵。美國長年來扮演推動全球經濟的火車頭,其經濟能力與消費實力為市場所矚目,而此趨勢尚未改變,相當適合退休理財族群納入資產核心配置的一環。

美國股神華倫‧巴菲特在2018年《波克夏年報》就曾表示,「波克夏(巴菲特執掌的投資集團)的成功關鍵,是搭上了美國經濟順風車,任何企業或個人,若吹噓僅靠自己就能獲致成功,都是極端傲慢無知的。」美國從第二次世界大戰後,靠著生產力提升等因素,維持了相當長線的大多頭趨勢。

尋找長線標的時,鋒裕匯理基金美國鋒裕股票 (原名稱:鋒裕基金(II)-美國鋒裕基金)(以下稱本基金)具備「歷史悠久團隊」、「永續投資先驅」與「投資策略歷經市場淬鍊」等特性,適合納入退休理財的一環,並建議可透過定時定額方式投資。

 

焦點一、90年團隊 長線投資經典傳承 

本基金投資策略的創始人Philip L. Carret,曾獲巴菲特稱讚「創下美國最好的長線投資紀錄」,他並著有投資經典著作「投資的藝術(The Art of Speculation )」。他亦可謂最早意識到可以通過嚴格的創新研究方法,挖掘資產內在價值的人之一。

該投資策略始於1928年,其母基金為美國史上第三檔共同基金,已有90年以上悠久歷史,經歷市場多空淬鍊而能持續至今,主要有賴於其經驗豐富的基金團隊,本基金經理人平均超過25年的業界經驗,搭配20年以上的資深分析師團隊。此外,Amundi Pioneer 由Pinoneer Asset Management USA, Inc以及Amundi Smith Breeden所組成,Amundi Pioneer代表鋒裕匯理資產管理在美國的事業體,共享母公司遍布全球40個國家以及超過4500人的資源。

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焦點二、永續投資先行者

企業社會責任(ESG)近幾年成為投資新顯學,從歐美風行到亞洲地區,相關概念遍地開花結果。市場投資者已關注起美國企業的ESG議題,而鋒裕匯理美國投資經理人團隊投資決策在60年前就加入社會責任為概念,並且早在2018年7月起,經理人就已經在避免購買某些賭博、菸草和菸酒的產業。[1]

ESG的投資熱潮之下,勢必有越來越多的政府與機構法人會去挑選符合ESG相關的公司與資產,本基金投資組合可望受惠於此趨勢。鋒裕匯理資產管理專注於ESG,從內部基礎研究就已經包含ESG因子,包含:勞工、汙染和隱私問題。唯有將永續概念當作核心投資精神,方能降低持股與投資組合面臨的風險。

資料來源:Amundi Pioneer Asset Management

 

亮點三、投資策略禁得起市場考驗

本基金團隊自1928年以來專注於具備增長趨勢和創新產業,這些投資主題也提供投資組合源源不絕的上漲動能。每個時代,團隊所關注的產業不同,並會順應產業與趨勢變化而調整持股。

目前基金相對關注於科技應用相關產業。首先,5G概念股,第五代無線網絡架構(5G),有望使數據通信速度提供三倍,有利於相關基礎建設與商業應用;其次,人工智慧熱潮,科技正在創造人工智慧與人類的結合–更高級的人類智能;第三,雲端計算,公司正將其數據儲存和管理需求外包給雲端服務公司進行運算與存放;第四,自動化,機器人技術已再升級,幾乎不需要手動就能自動執行功能;第五、互聯網,通過互聯網連接互相關聯的終端機系統的網路,均可望是市場未來趨勢。

資料來源:Amundi Pioneer Asset Management

最後,近期市場波動加劇,但預期疫情對市場需求的衝擊將會是暫時的,對於後市持續保持審慎樂觀。同時,全球央行和政府的經濟調控政策有助於穩定全球經濟的增長,投資者在面臨市場波動時須保持耐心與勇氣。在面對這些風險時,不妨紀律操作,透過定期定額方式,長線參與美股資產。

 

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  1. 資料來源:自2018/7/1起,該投資準則更正式應用於投資組合中。

 


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